Банковский сектор

13.06.14 - Курс доллара в обменных пунктах Алматы достиг 184,5 (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

Нацбанк РК продолжает удерживать курс

 

Курс продажи доллара в обменных пунктах Алматы достиг отметки 184,5 тенге.  Об этом сообщает деловой портал Kapital.kz.

Курс евро остановился на уровне 250,5 тенге, курс рубля подскочил до 5,4 тенге. Обменные пункты исполняют поручение регулятора и продолжают удерживать маржу между курсом покупки и курсом продажи доллара 2 тенге, евро — 3 тенге.

В Halyk Finance отмечают, что Нацбанк РК продолжает проводить умеренные интервенции на валютном рынке. «На на наш взгляд политика регулятора направлена на сглаживание краткосрочной волатильности обменного курса. В среду на утренней валютной сессии регулятор, по нашим оценкам, не проводил валютных интервенций. Торговая сессия закрылась на уровне 183,51 тенге за доллар. В четверг на утренней валютной сессии регулятор продал, по нашим оценкам, около 30 млн долларов по 183,51 тенге за американскую валюту. Торговая сессия закрылась на этом же уровне, при этом разброс цен составил 0,01 тенге», - подчеркнули аналитики компании.

За месяц тенге ослабил свои позиции  к доллару на 0,2%. Если в апреле средневзвешенный курс американской валюты по данным регулятора был на уровне 182,04 тенге, в мае — 182,42 тенге. Евро за месяц ослабил позиции на 0,4%. В апреле средневзвешенный курс европейской валюты был на уровне 251,38 тенге, в мае не превысил 250,39 тенге.

Хотя ранее тенге укреплялся. «В первом квартале 2014 года Казахстан показал увеличение профицита текущего счета вследствие позитивного эффекта февральской девальвации тенге — эффект заключается в росте отечественного экспортного сырьевого рынка. Это стало одной из основных причин укрепления тенге по отношению к иностранным валютам. Надо отметить, что профицит текущего счета вырос на 153% против того же периода прошлого года. Тенге же в апреле укрепился всего на 0,1%  против доллара и 0,2% против евро. На наш взгляд, это совсем незначительная динамика», - отметил в интервью корреспонденту делового портала Kapital.kz инвестиционный аналитик ИФД RESMI Чингис Нурымов.

Государство продолжает стерилизовать денежную массу. «В среду Министерство финансов РК разместило 21,2 млрд тенге 8-летних облигаций МUM132_0003 (купон 5,6%, со сроком погашения -  март 2022 год) под 6,78%. Спрос в 3,5 раза превысил предложенные 10 млрд. тенге. Доля банков в общем объеме активных заявок составила 75,7%. Доходности заявок находились в диапазоне 6,5-7% при средневзвешенном значении 6,8%. Регулятор определил доходность отсечения на уровне 6,78%, разместив тем самым 21,2 млрд тенге (в два раза больше запланированных) среди банков (64,3%), среди клиентов банков (21,5%) и «Единого пенсионного фонда» (14,2%)», - отметили в Halyk Finance.

13.06.14 - Сбербанк будет участвовать в подготовке к ЭКСПО-2017 (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

Соответствующее соглашение заключено между Нацкомпанией Астана ЭКСПО-2017 и Сбербанком России

 

«Сбербанк России» будет финансировать подготовку к специализированной выставке «ЭКСПО-2017». Об этом в ходе брифинга по итогам 27-го заседания Совета иностранных инвесторов в Боровом сообщил председатель правления «Сбербанка России» Герман Греф, передает корреспондент делового портала Kapital.kz.

«Мы подписали сегодня очень важное для нас соглашение об участии в подготовке и финансировании «ЭКСПО-2017». Сбербанк был одним из ключевых  инвесторов Сочинской Олимпиады. Мы обсудили с премьер-министром Каримом Масимовым  и нашими партнерами здесь о том, как мы можем развить наше сотрудничество в части помощи Казахстану, чтобы «ЭКСПО-2017» было великолепной реализованной возможностью показать новое лицо динамично развивающегося современного Казахстана», – отметил Герман Греф.

Кроме того «Сбербанк России» подписал меморандум о сотрудничестве с «Национальной компанией «Қазақстан темiр жолы». По информации пресс-службы ДБ АО «Сбербанк», предметом меморандума является организация финансирования в сфере государственно-частного партнерства, сопровождение и финансирование проектов группы компаний КТЖ. Эти проекты направлены на развитие транспортно-логистической инфраструктуры, внутренней и внешней терминальной сети.

Предварительная стоимость реализации этих проектов составляет порядка 3,6 млрд. долларов.

Меморандум также предусматривает оказание Сбербанком КТЖ услуг по транзакционному бизнесу и торговому финансированию.

13.06.14 - Проект по производству Toyota Fortuner финансирует Байтерек (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

БРК и СарыаркаАвтоПром подписали соглашение на 58,43 млн долларов

 

Дочка холдинга «Байтерек» - «Банк развития Казахстана» (БРК) и компания «СарыаркаАвтоПром» подписали соглашение о финансировании проекта по производству Toyota Fortuner  в РК. Об этом деловому порталу Kapital.kz сообщили в пресс-службе «Байтерека».

Документ подписан на общую сумму 58,43 млн. долларов. Из них 77% (45 млн. долларов) - собственные средства БРК.

Об этом стало известно во время запуска производства полного цикла внедорожников Toyota Fortuner, который состоялся в ходе телемоста Боровое-Костанай на XVII пленарном заседании Совета иностранных инвесторов. Старт началу проекта дал президент Республики Казахстан Нурсултан Назарбаев.

Производство Toyota Fortuner будет осуществляться методом мелкоузловой сборки, включая сварку и окраску кузова. Планируемый ежегодный объем автомобилей при выходе на проектную мощность составит 3 тыс. штук в год, после чего ожидаемые налоговые поступления в бюджет региона составят до 3,17 млн. долларов, количество создаваемых новых рабочих мест достигнет 500. Мелкоузловая сборка удешевляет конечную стоимость выпускаемых автомобилей и увеличивает до 50% долю казахстанского содержания в производстве.

«Производство лицензионных японских автомобилей имеет большое значение для развития отечественного автопрома, трансферта технологий и создания новых рабочих мест», – отметил председатель правления АО «Национальный управляющий холдинг «Байтерек»» Куандык Бишимбаев.

По его мнению, благодаря финансированию этого проекта казахстанцы получат возможность приобретать автомобили отечественной сборки, не уступающие японскому качеству.

«Производственная линия ТОО «СарыаркаАвтоПром» состоит из современного роботизированного оборудования. Надо отметить, что реализация проекта Toyota стала возможна благодаря участию холдинга «Байтерек». Поскольку высокотехнологичное оборудование, используемое в производстве, было приобретено в лизинг, а средства на закуп комплектующих предоставлены по кредитной линии, открытой АО «Банк развития Казахстана», - отметил директор компании «СарыаркаАвтоПром» Сырым Семейбаев.

13.06.14 - Bank RBK не выплатит дивиденды по простым акциям за 2013 год (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

В банке сообщили, сколько планируется направить на дивиденды по привилегированным акциям

 

На годовом общем собрании акционеров Bank RBK было принято решение по итогам 2013 года не начислять и не выплачивать дивиденды по простым акциям банка. Об этом сообщает деловой портал Kapital.kz со ссылкой на Протокол общего собрания акционеров банка, представленного Казахстанской фондовой биржей.

«Было принято решение направить на выплату дивидендов по привилегированным акциям 306 млн. тенге. Размер дивиденда на одну привилегированную акцию составит 608 тенге. Дата начала выплаты дивидендов с 16 июня 2014 года», - сообщается в протоколе.

В Bank RBK также проинформировали, что чистый доход банка за 2013 год в размере 576 млн. 978 тыс. тенге (за вычетом динамических резервов, сформированных  за счет нераспределенной прибыли) было решено оставить в составе нераспределенной прибыли банка.

Некоторые банки также приняли решение не производить выплату дивидендов по своим простым акциям за 2013 год.

Например, такими банками стали «БТА Банк», Kaspi bank и «Казинвестбанк». «БТА Банком» было принято решение чистый доход за 2013 год в размере 7 млрд. 456 млн. 472 тыс. тенге сохранить в качестве нераспределенной прибыли. В Kaspi bank было решено определить размер дивиденда на одну привилегированную акцию в размере 70 тенге.

Но часть банков решили выплатить дивиденды по простым акциям. Например, в «Народном банке» на годовом общем собрании акционеров было решено обозначить размер дивиденда на одну простую акцию 1 тенге 70 тиын. Банк направил на дивиденды 25% чистой прибыли 2013 года. Из них 18,5 млрд. тенге  было выделено на выплату дивидендов по простым акциям, 1,8 млрд. тенге на привилегированные акции.

13.06.14 - Всемирный Банк выпустил плохой прогноз (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

ВБ снижает прогнозы перспектив глобального экономического роста

 

Развивающиеся страны, возможно, переживают год разочаровывающих темпов экономического роста: согласно выпущенному сегодня докладу Всемирного банка «Глобальные экономические перспективы», слабый рост в первом квартале 2014 года вызвал задержку ожидавшегося оживления экономической активности.

Неблагоприятные погодные условия в США, кризис в Украине, перебалансировка экономики в Китае, политические распри в нескольких странах со средним уровнем дохода, медленный прогресс в проведении структурных реформ и ограниченный потенциал привели к тому, что развивающиеся страны в целом третий год подряд будут иметь темпы роста на уровне ниже 5 процентов.

«Темпы экономического роста в развивающихся странах остаются слишком умеренными, чтобы можно было создать такие рабочие места, какие нам необходимы, чтобы улучшить качество жизни 40% наиболее бедного населения», – заявил Президент Группы Всемирного банка Джим Eн Ким. – «Очевидно, что странам нужно действовать быстрее и вкладывать бóльшие средства во внутренние структурные реформы, чтобы повысить экономический рост на широкой основе до уровня, необходимого, чтобы положить конец крайней бедности в течение жизни текущего поколения».

Банк понизил прогнозы для развивающихся стран и в настоящее время считает, что темпы роста в этом году составят 4,8% против январского прогноза в 5,3%. Имеются признаки того, что рост может повыситься в 2015 и 2016 годах, соответственно, до 5,4 и 5,5 %. Рост в Китае в этом году ожидается на уровне 7,6%, но он будет зависеть от успехов в перебалансировке экономики. Если в этой стране произойдет резкое замедление роста, его последствия ощутят на себе многие страны Азии.

Несмотря на слабость экономического роста в Соединенных Штатах в первом квартале года, оживление экономики в странах с высоким уровнем дохода набирает темп. Ожидается, что в 2014 году темпы роста в этих странах составят 1,9%, и затем они повысятся до 2,4% в 2015 году и 2,5% а в 2016 году. В этом году рост в еврозоне в полном соответствии с прогнозами должен составить 1,1%, в то время как экономика Соединенных Штатов, которая пережила спад в первом квартале из-за неблагоприятных погодных условий, в этом году, как ожидается, вырастет на 2,1% (против предыдущего прогноза в 2,8%).

Темпы роста глобальной экономики, как ожидается, будут нарастать в течение года, и в этом году рост экономики, согласно прогнозам, составит 2,8%, после чего он повысится до 3,4% в 2015 году и 3,5% в 2016 году. На основании весов паритета покупательной способности 2010 года глобальный экономический рост в 2014, 2015 и 2016 годах составит, соответственно, 3,4, 4,0 и 4,2%.  В 2015 и 2016 годах страны с высоким уровнем дохода обеспечат приблизительно половину глобального экономического роста против менее чем 40% в 2013 году.

Ускорение темпов роста в странах с высоким уровнем дохода придаст значительный импульс развивающимся странам. Согласно прогнозам, в течение следующих трех лет страны с высоким уровнем дохода обеспечат дополнительный глобальный спрос в размере 6,3 трлн. долларов США, что значительно выше дополнительного спроса в размере 3,9 трлн. долларов США, который был создан ими за последние три года, а также больше ожидаемого вклада со стороны развивающихся стран.

Краткосрочные финансовые риски стали менее сильными, что частично объясняется тем, что предыдущие риски снижения роста относительно прогноза не вызвали сильных потрясений, а экономическая корректировка за последний год привела к уменьшению уязвимости. Дефицит по счетам текущих операций в некоторых из наиболее сильно пострадавших стран в 2013 году и в начале 2014 года уменьшился, а приток капитала в развивающиеся страны восстановился. Доходность по облигациям развивающихся стран снизилась, а фондовые биржи восстановились и в некоторых случаях их котировки превзошли уровни на начало года, хотя во многих странах котировки по-прежнему значительно отстают от прошлогоднего уровня.

Поведение рынков остается капризным, и споры о сроках и масштабах будущих изменений в макроэкономической политике стран с высоким уровнем дохода могут вызвать новые эпизоды волатильности. Кроме того, в некоторых странах сохраняются факторы уязвимости, которые сочетают в себе высокую инфляцию с дефицитом по счету текущих операций (Бразилия, Южная Африка и Турция). При этом риск заключается в том, что недавнее ослабление международных финансовых условий вновь приведет к усилению роста кредитования, дефицита по счетам текущих операций и соответствующих факторов уязвимости.

«Финансовое здоровье стран улучшилось. За исключением Китая и России, фондовые рынки добились хороших показателей, особенно в Индии и Индонезии. Но еще не все проблемы остались позади. Целесообразно постепенное ужесточение налогово-бюджетной политики и проведение структурных реформ для восстановления бюджетного потенциала, растраченного вследствие финансового кризиса 2008 года. Словом, настало время подготовиться к следующему кризису», – заявил Каушик Басу, старший Вице-президент и Главный экономист Всемирного банка.

С 2007 года состояние национальных бюджетов развивающихся стран существенно ухудшилось. Дефицит государственного бюджета почти в половине развивающихся стран превышает 3% ВВП, в то время как отношение долга к ВВП после 2007 года повысилось более чем на 10% пунктов. Необходимо ужесточить налогово-бюджетную политику в странах, дефицит которых остается высоким, в том числе в Гане, Индии, Кении, Малайзии и Южной Африке.

Кроме того, для поддержания быстрого роста доходов во многих развивающихся странах необходимо возобновить программы структурных реформ, реализация которых приостановилась в последние годы.

«Главной задачей является осуществление более разумных, а не больших по размеру расходов. Во многих крупных странах со средним уровнем дохода рост ВВП и производительности тормозят узкие места в энергетике и инфраструктуре, недостатки рынка труда и деловой среды. Одним из потенциальных способов получения бóльших денежных средств для повышения качества государственных инвестиций в человеческий капитал и физическую инфраструктуру служит проведение реформы субсидий», – заявил Эндрю Бернс, ведущий автор доклада.

13.06.14 - Европейский Центробанк поддержал цены на золото (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

Однако аналитики Barclays Capital прогнозируют снижение драгметалла

 

Цена вечернего фиксинга (PM Fixing) золота на Лондонском спотовом рынке (London Fixing) за последний торговый день повысилась с 1 тыс. 253,5 до 1 тыс. 259,5 доллара, а серебра – понизилась с 19,11 до 19 долларов за тройскую унцию. Об этом деловому порталу Kapital.kz сообщили аналитики корпорации «Казахмыс».

Цена ближайших по времени исполнения фьючерсных контрактов (settlement) на золото на секции COMEX Нью-йоркской товарной биржи New York Mercantile Exchange (NYMEX) за последний торговый день повысилась с 1 тыс. 253,5 до 1 тыс. 259,8 доллара, а серебра – понизилась с 19,04 до 18,14 доллара за тройскую унцию.

Цены золота в Лондоне и Нью-Йорке 10 июня повысились, а цены серебра понизились. Цены на золото подтолкнул вверх Европейский Центробанк (ЕЦБ), отметили аналитики Barclays Capital. Совет управляющих ЕЦБ принял решение сократить официальные процентные ставки до рекордных минимумов и понизил ставку по депозитам до минус 0,1%. Тем самым ЕЦБ будет взимать с банков проценты за размещение своих средств на счетах регулятора. Впрочем, укрепление доллара США, рост на рынках акций и повышение доходности государственных облигаций США (в недельном исчислении) помогли ограничить рост цен на золото.

«Хотя рынок золота получил от статистики некоторую поддержку, но продолжает торговаться около прогнозируемого нами среднего уровня на втрой квартал 2014 года в $1250 за унцию, и мы ожидаем, что тенденция к снижению на этом рынке возобновится», - полагают аналитики Barclays Capital.

В прошлом месяце европейские Центробанки договорились продлить соглашение по золоту (Central Bank Gold Agreement) еще на пять лет. Хотя в последние несколько лет было отмечено значительное сокращение продаж золота центробанками Европы по соглашению CBGA, CBGA4, действие которого начнется в сентябре, будет способствовать прозрачности в отношении операций европейских центробанков с золотом до конца текущего десятилетия, отмечают аналитики Deutsche Bank.

«Поскольку мы ожидаем, что в будущем продажи золота центробанками Европы будут ограничены, внимание неизбежно будет сосредоточено на Центробанках развивающихся рынков, которые в попытке разбалансировать валютные резервы продолжают их диверсификацию в пользу золота», - считают в банке.

В частном секторе потоки золота в последние несколько лет демонстрируют значительные колебания: в прошлом году вклады в ETF-фондах по золоту сократились на 869 тонн, что - больше, чем совокупный приток вкладов в предыдущие три года.

В Гонконге пропала почти тонна золота. Похоже, что благодаря дефициту физического металла, вызванного покупками азиатских центральных банков и росту объема контрабанды золота в Индию, порожденного ограничениями на импорт, масштаб золотого мошенничества растет. Как сообщила газета Sourh Cina Morning Post, предприниматель из материкового Китая Жао Зиньцинь обнаружил, что 998 кг золотых слитков, купленных в Гане в середине апреля, были подменены на слитки из не драгоценных металлов. В среду Жао Зиньцинь, открыл часть груза в присутствии клиента в Гонконге и обнаружил, что золото было заменено на никчемный металл. Высокопоставленный полицейский чин заявил, что произошедшее станет крупнейшим ограблением за последние десять лет, если окажется, что все золото действительно было заменено на другой металл. 998 кг золотых слитков в 14 ящиках в сопровождении его сотрудников были доставлены на место на чартерном рейсе в мае.

«Полицейским сообщили, что его сотрудник подтвердил факт нахождения золота в ящиках еще до момента его погрузки в самолет», – сообщил источник в полиции.

Источник заявил, что сотрудник уехал из Гонконга после того как груз был передан логистической компании в аэропорте Chek Lap Kok. Затем он был перевезен на склад Tsuen Wan курьерской службой. Предприниматель прибыл в Гонконг из провинции Хебеи в понедельник и поселился в гостинице Kowloon Shangri-Laв районе Tsim Sha Tsui. В среду он передал пять ящиков в офис клиента с курьером.

«Открыв ящики, он обнаружил, что они наполнены металлическими слитками вместо золота», – заявил источник.

Вот что сказал следователь: «Мы не исключаем возможности того, что золото заменили на металлические слитки, прежде чем их доставили в Гонконг». Предположительно Жао уже совершал несколько подобных транзакций. Он покупал железную руду в Австралии, Африке и Южной Америке.

13.06.14 - Кредитный рынок растет в потребительском секторе (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

Доля кредитов на потребительские цели граждан в портфеле БВУ выросла на 4%

Потребительский сектор - главная точка роста кредитного рынка. За последний год (апрель 2013-2014), доля кредитов на потребительские цели граждан, в портфеле БВУ выросла с 16 до 20%. В апреле, по инерции, объем потребительских займов вырос еще на 2% - до 2,4 трлн.  тенге. В то же время, кредитный рынок увеличился всего на 0,5% - до 12,2 трлн. тенге, подсчитал Ranking.kz.

По среднемесячному темпу роста, рынок потребкредитов за год в два раза превышает общий кредитный рынок 3,2 к 1,5%. В региональном разрезе наиболее динамично развивающийся рынок в Алматы. За год объем потребкредитов увеличился на 56% до 965,2 млрд. тенге.

95cb96b75da20692d062ed4e11a.gif

13.06.14 - Налоговые льготы по списанию займов требуют доработки (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

В «Народном банке» озвучили, на какую сумму банк планирует списать плохих кредитов в 2014 году

 

Банки постепенно предпринимают меры для очистки своих ссудных портфелей от «токсичных» займов. Одни банки создают организации по управлению стрессовыми активами (ОУСА), другие продают свои займы коллекторам.

Недавно, а именно 27 мая 2014 года, регулятор РК выдал «Казкоммерцбанку» разрешение на создание третьей дочерней структуры по управлению стрессовыми активами - «КУСА ККБ-3». Так, 23 января 2014 года совет директоров банка принял решение о создании третьей «дочки». Тогда в банке уточнили, что целью КУСА является «временное (до 1 января 2018 года) управление и последующая реализация стрессовых активов родительского банка».

Предполагалось, что «КУСА ККБ-3» будет управлять в основном жилой и коммерческой недвижимостью, изъятой по проблемным кредитам МСБ и розничным кредитам. «Фактическая передача активов на КУСА состоится после получения Казкомом всех необходимых регуляторных разрешений и завершения юридических процедур, связанных с регистрацией дочерней организации», - отметили в конце января 2014 года в банке.

Не исключено, что вскоре Казком объявит о получении разрешения о создании еще одной дочерней структуры по управлению «токсичными» займами, подкрепленными твердым залогом. В начале апреля 2014 года деловому порталу Kapital.kz стало известно, что Казком планирует создать четвертую КУСА.

«После созданных ранее первых двух КУСА параллельно создается еще 2 такие дочерние организации. Одна из этих «дочек» будет заниматься проблемными корпоративными активами, другая КУСА создается для того, чтобы работать с активами розницы и малого и среднего бизнеса (МСБ). Всего в Казкоме предполагается работа четырех КУСА», - поделился с корреспондентом делового портала Kapital.kz в апреле управляющий директор «Казкоммерцбанка» Адиль Батырбеков.

Отметим, что Казком - единственный казахстанский банк, который имеет несколько «дочек» для работы c плохими займами, подкрепленными недвижимостью. В январе 2013 года банком были созданы дочерние организации ТОО «КУСА ККБ-1» и ТОО «КУСА ККБ-2», которым переданы для управления сомнительные и безнадежные активы, изъятые по проблемным кредитам корпоративного бизнеса.

«Мы считаем, что инициатива банка по созданию нескольких дочерних структур по управлению плохими активами является разумной. Возможно, банки запускают такие «дочки» потому что к каждой группе активов нужен разный подход. Нет принципиальной разницы сколько ОУСА банк захочет сформировать. Если система по работе с твердыми залогами по токсичным займам в рамках нескольких ОУСА работает и позволяет банку получать дополнительные доходы, то мы не видим здесь никакой проблемы», - поделилась своим мнением с Kapital.kz заместитель директора  группы «Финансовые институты» рейтингового агентства Standard & Poor’s Наталья Яловская.

Какой именно объем средств будет направлен в третью «дочку» Казкомом пока не было озвучено. Не исключено, что новые «дочки» пополнятся активами, стоимость которых будет исчисляться сотнями миллионами долларов. Как ранее отмечали в Казкоме, до конца 2013 года в КУСА банка было передано активов на сумму около 300 млн. долларов. Зависимость банка от кредитов, подкрепленных недвижимостью высока. По данным аудированной отчетности Казкома в 2013 году доля «ссуд, обеспеченных недвижимостью и землей» достигла отметки 58,4%, в 2012 году – 54,8%. Между тем, по данным отчетности точно нельзя определить какова доля кредитов, обеспеченных «твердым» залогом оказалась проблемной.

Активность банков по использованию мер для снижения доли неработающих кредитов понятна. К 1 января 2015 года доля кредитов с просрочкой свыше 90 дней в каждом банке не должна превышать 15%. Если же банки не достигнут обозначенной регулятором планки, то это может повлечь отзыв определенных лицензий или отзыв согласий на занятие руководящих должностей в банках. Как ранее заявлял глава Нацбанка РК Кайрат Келимбетов, меры по ограничению доли плохих займов могут стать частью пруденциальнымх нормативов.

Как стало известно, «Народный банк» в 2014 году планирует списать «токсичных» кредитов на 20-30 млрд тенге. Об этом в банке заявили в ходе недавнего конференц-звонка.

5 июня «Народный банк» объявил о переводе полностью запровизированных плохих корпоративных займов на сумму в 30 млрд тенге на внесистемный учет без прощения займов. В результате, объем проблемных займов в банке уменьшился с 293 млрд тенге в апреле до 262 млрд тенге в мае. В итоге, в мае доля плохих кредитов с просрочкой более 90 дней достигла отметки 14,8% займов брутто.

Между тем, как утверждают в Halyk Finanace, использование налоговых льгот по списанию плохих кредитов, которые были продлены до 2015 года, все еще требует внесения дополнительных изменений в налоговое законодательство.

Аналитики компании обращают внимание, что до сих пор списание и передача плохих займов в дочерние структуры банков были редки и незначительны вследствие налоговых препятствий. «Налоговые органы все еще воспринимают высвободившиеся при списании провизии как источник дохода для кредитора. В частности, банки обязаны выплачивать подоходный налог с суммы списанного займа за розничных заемщиков как «источник выплаты» и иногда даже за корпоративных заемщиков. Следовательно, неденежная операция по списанию займа влечет для банков вполне денежный налоговый расход. Кроме того, для передачи займа в дочернюю организацию банк обязан уплатить налог на добавленную стоимость на сумму займа дважды: в момент передачи займа в дочернюю организацию и в момент реализации займа. Регулятор ведет работу над устранением данных барьеров для стимулирования очистки банковских балансов», - отметили в Halyk Finanace.

В компании обратили внимание, что операция посредством которой «Народному банку» удалось довести долю «токсичных» займов до 14,8% стала возможной благодаря налоговым изменениям, внесенным в первом квартале 2014 года. «Налоговые органы в свою очередь далеко не всегда поддерживают предложения по изменению законодательства. Потому процесс устранения налоговых барьеров для списания плохих займов занимает длительное время», - отметили аналитики Halyk Finance.

Списание займов повлияет на степень прироста ссудного портфеля в 2014 году. «Ожидается, что прирост портфеля в 2014 году будет в районе 10-12%. Это тот уровень прироста, который оказался примерно на уровне 2013 года, но чуть выше. По приросту нетто портфеля, в 2014 году показатель должен быть чуть выше. Ожидается, в 2014 году произойдет погашение и списание определенного объема проблемных займов. В ближайшее время мы ожидаем списать по проблемным кредитам свыше 20 млрд. тенге. Банк собирается провести эту транзакцию во втором квартале 2014 года. Также предполагается передача части проблемных займов в организацию по управлению стрессовыми активами (ОУСА). В ОУСА банк планирует направить свыше 20 млрд. тенге», - подчеркнула председатель правления «Народного банка» Умут Шаяхметова в конце мая 2014 года.

В прошлом году чистая прибыль банка выросла на 3,4%. В 2013 году банк заработал 72,4 млрд. тенге, в 2012 году – 69,9 млрд. тенге. «В 2014 году консолидированная чистая прибыль ожидается в районе 90 млрд. тенге, наверно немного выше. Расходы на провизии составят в районе 1%. Показатель Cost/Income (расходы к доходам – Kapital.kz) в банке ожидается в районе 32%. Чистая маржа ожидается чуть выше 5%, возврат на средний капитал ожидается свыше 20%», - поделилась в конце мая Шаяхметова.

13.06.14 - Некоторые банки ужесточили условия кредитования (Капитал Центр Деловой информации от 09.06.14 – 15.06.14 г.г.)

E-mail Печать PDF

Об этом стало известно по итогам обследования банков, проведенного Нацбанком

 

У казахстанцев в первом квартале текущего года снизился спрос на кредиты и ипотеку. Причем снижение было больше, чем того ожидали банки. Об этом деловому порталу Kapital.kz сообщили в Национальном банке РК по итогам обследования банков.

Основное влияние на ужесточение кредитной политики оказали введенные в первом квартале 2014 года регуляторные меры, направленные на качественный рост ссудного портфеля.

Отмечается, что в целом кредитная политика в отношении розничного кредитования в первом квартале 2014 года у большинства банков осталась на прежнем уровне, при этом ужесточение некоторыми банками своей политики в большей степени затронуло потребительское кредитование. Основными факторами, повлиявшими на ужесточение кредитной политики банков по потребительскому кредитованию, являются ожидание изменений тенденций экономического развития и ухудшение платежеспособности заемщиков.

Большинство опрошенных банков оставили условия потребительского кредитования без изменений. При этом ужесточение неценовых условий, таких как отношение выплат к месячному доходу, комиссии, обеспеченность займов залогом в некоторой степени повлияли на уровень доступности кредитных ресурсов. Это привело к существенному замедлению роста спроса на данные ресурсы. По мнению банков, замедление роста спроса на потребительские кредиты связано  с регуляторными ограничениями, а также неопределенностью экономической ситуации в результате прошедшей в феврале 2014 года корректировки курса национальной валюты.

Кредитование через банковские карты не пользуется особой популярностью из-за сложности понимания условий использования и обслуживания. Все это приводит к просрочке по платежам, и как следствие, к ухудшению качества кредитного портфеля. В свою очередь, в условиях введенных регуляторных мер многие банки сообщили о более интенсивном развитии автокредитования.

Учитывая текущую ситуацию на потребительском рынке кредитования, во втором квартале 2014 года кредитная политика в отношении физических лиц со стороны банков может развиваться разнонаправленно: 12% банков планируют смягчить кредитную политику, 9% банков прогнозируют ужесточить, в то время как 78% банков ожидают оставить без изменения. Кроме того, предполагается ужесточение условий кредитования: повышение выплат к месячному доходу и маржи банка по стандартным кредитам в целях соблюдения введенных регуляторных мер.

Кредитная политика большинства банков в отношении ипотечного рынка кредитования в 1-м квартале 2014 года, как и в предыдущий период, осталась на прежнем уровне, при этом определенное количество банков ужесточили кредитную политику. Основным фактором, влияющим на изменение кредитной политики, остается увеличение риска платежеспособности заемщиков. В первом квартале 2014 года в целом условия ипотечного кредитования большинства банков остались без изменения, при этом некоторые банки смягчили условия, в частности снизили минимальный размер первоначального взноса и снизили уровень обеспеченности займов залоговым имуществом.

При этом процент банков, отметивших уменьшение спроса на ипотеку со стороны заемщиков, увеличился с 10% до 37%. Основными факторами, повлиявшими на падение спроса в ипотечном сегменте, явились низкая активность на рынке недвижимости и снижение уверенности потребителей.

По оценкам банков, на рынке жилья в настоящее время и в ближайшей перспективе наблюдается стабильность ценовых показателей. По данным Агентства Республики Казахстан по статистике темпы роста цен на недвижимость в первом квартале 2014 года составили 9,3%. Доля банков, ожидающих рост цен на недвижимость, составила 21%, столько же банков прогнозируют снижение цен на недвижимость, при этом 54% банков ожидают, что цены на недвижимость останутся без изменения.

По прогнозным оценкам банков во втором квартале 2014 год, кредитная политика ипотечного рынка в целом останется на прежнем уровне, при этом некоторые банки ожидают смягчения неценовых условий ипотечного кредитования.

13.06.14 - Инвестиционная инициатива ЕБРР («Деловой Казахстан» №22(419) от 13.06.14 г., авт. А. Донских)

E-mail Печать PDF

В Алматы с официальным визитом находится президент Европейского банка реконструкции и развития cэр Сума Чакрабарти. Главная цель визита главы ЕБРР — его участие в качестве сопредседателя 27-й пленарной сессии Совета иностранных инвесторов, которая пройдет 12 июня в Боровом. Также ожидается ряд двухсторонних встреч банкира с президентом РК Нурсултаном Назарбаевым, руководителями государственных органов и представителями бизнеса.

 

В ходе визита в Казахстан Сумы Чакрабарти будет обсуждаться новая инициатива ЕБРР по привлечению инвестиций и стимулированию реформ для улучшения инвестиционного климата в стране, корпоративного управления. Для стимулирования процесса реформ в Казахстане в рамках нового партнерства ЕБРР значительно увеличит объем собственных инвестиций и активизирует диалог с правительством Казахстана для содействия разработки и реализации реформ, направленных на дальнейшее улучшение делового климата. Соглашение о партнерстве позволит ЕБРР играть важную роль в реализации национальной стратегии индустриализации Казахстана, отмечают в ЕБРР. Цель стратегии — сокращение зависимости страны от природных ресурсов и укрепление роли других секторов, таких как промышленное производство. В рамках партнерства ЕБРР сможет увеличить объем инвестиций в казахскую экономику, которые в 2013 г. составили приблизительно 450 млн долларов.
Об этих целях поездки в Казахстан банкир рассказал и на пресс-конференции в Алматы. В частности, он также напомнил о запускаемой программе кредитования в национальной валюте. Объем кредитов, предоставляемых Европейским банком реконструкции и развития в тенге, после подписания соглашения с Национальным банком Казахстана, составит 1 млрд долларов. Средства через традиционные механизмы ЕБРР будут предоставляться финансовым учреждениям, муниципальным организациям и корпоративным заемщикам. Сэр Сума Чакрабарти также подчеркнул, что кредитование в национальной валюте позволит снизить валютные риски заемщиков.
Банкир и его коллеги поделились и своими прогнозами по развитию экономики Казахстана, отмечая, что немногие страны в мире показывают стабильно хорошие темпы роста ВВП. Учитывая ситуацию в республике, влияние внешних факторов, ЕБРР прогнозирует уровень развития ВВП страны в 2014 году на уровне 5%. Однако, как сделал оговорку господин Чакрабарти, республика имеет потенциал, способный опровергнуть этот прогноз, показав рост лучше прогнозируемого. Как минимум — выше 6%, чему банк будет только рад.
Также в рамках визита в нашу республику президент ЕБРР подписал соглашения с акимом Есимовым по финансированию программы повышения энергоэффективности и модернизации предприятий коммунального хозяйства и общественного транспорта. В соответствии с документом, ЕБРР предоставит муниципальному коммунальному предприятию «Алматы Кала Жарык» заем в размере 34 млн долларов. Он будет состоять из двух частей: 17 млн долларов выделяются из средств ЕБРР, и 17 млн долларов будут предоставлены Специальным фондом «зеленой» энергетики, управляемым банком и финансируемым международными донорами. Помимо этого будут предоставлены финансовые гранты на общую сумму в 780 000 евро, из которых 400 000 евро будут выделены Фондом технического сотрудничества ТайваньБизнес-ЕБРР, и
380 000 евро — Специальным фондом акционеров банка.
- ЕБРР очень рад поддержать проект по установке современной энергоэффективной системы уличного освещения на улицах Алматы, — заявил на церемонии подписания договора Сума Чакрабарти. — Это приведет к существенной экономии энергии для города. Это — наш очередной проект, который вносит вклад в стратегию «зеленой» экономики Казахстана. Мы уже профинансировали покупку 400 экологически чистых автобусов на КПГ и почти 200 троллейбусов и планируем продолжить программу модернизации в городе Алматы».
Ахметжан Есимов в свою очередь напомнил, что в рамках сотрудничества с ЕБРР с 2009 года было реализовано 4 проекта на общую сумму более 120 млн долларов в транспортной сфере. Теперь дается старт новому проекту «Модернизация системы уличного освещения». Его реализация позволит начать важную работу по внедрению инноваций и энерго- эффективных технологий в систему уличного освещения города. После посещения Алматы президент ЕБРР Сума Чакрабарти побывает в Кызылорде, где запланированы встречи с министром регионального развития и акимом области.
Глава ЕБРР высоко оценивает партнерство с Казахстаном и приветствует шаги руководства страны по пути улучшения инвестиционного климата и улучшения корпоративной культуры ведения бизнеса. Слова подтверждаются делом, точнее финансами: в мае казахские власти и ЕБРР подписали соглашение, согласно которому в экономику страны через международные финансовые учреждения будут направлены государственные средства в размере 2,7 млрд долларов. Всего же за время работы в Казахстане ЕБРР его инвестиции в экономику страны составили почти 6,5 млрд долларов США, причем более половины его проектов были направлены на поддержку частного сектора.

13.06.14 - Сбербанк профинансирует Казахстан («Деловой Казахстан» №22(419) от 13.06.14 г., авт. КазТАГ)

E-mail Печать PDF

На $4 млрд профинансирует экономику Казахстана российский Сбербанк в 2014 году, сообщил президент, председатель правления ОАО Сбербанк России Герман Греф.
«Только в этом году мы реинвестируем больше 100 миллионов долларов в развитие нашего бизнеса здесь. Общий объем финансирования, который мы предоставим, будет равен примерно 4 миллиардам долларов в экономику Казахстана. И мы создадим примерно 800 новых рабочих мест. И по мере того, как мы будем развиваться, такая же динамика будет сохраняться примерно каждый год», — сказал Герман Греф на 27-м пленарном заседании совета иностранных инвесторов при президенте РК в четверг.
Он отметил, что Сбербанк России на сегодняшний день — крупнейший иностранный инвестор в экономике Казахстана.
«И каждый год мы создаем все больше рабочих мест, все больше инвестиций направляем сюда, и больше наших программ направлены на развитие человеческого капитала — здесь, в Казахстане», — добавил Греф.

Страница 63 из 352

FacebookMySpaceTwitterDiggStumbleuponGoogle Bookmarks