Банковский сектор

28.08.15 - Семь фактов нарушения обменниками операций с валютой зафиксированы в Астане («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

В Астане зафиксированы 7 фактов нарушений обменными пунктами операций с иностранной валютой, сообщил КазТАГ директор центрального филиала Национального банка РК Газиз Шегенов.
«Как вы знаете, Национальный банк в последнее время в связи с введением свободно плавающего курса усилил работу по контролю за обменными пунктами… Если отдельно взять Астану, при проведении мониторинга нами выявлено 7 фактов нарушения организации обменных операций», – сказал Г. Шегенов на пресс-конференции в четверг.
«Из семи фактов на сегодняшний день по трем вынесены письменные предупреждения уполномоченным организациям, по двум – вынесены письма-обязательства, а также по одному из филиалов банков составлен протокол об административном правонарушении по ст. 252 в части нарушения маржи между курсом покупки и продажи по доллару, по евро… Там курс покупки по доллару превышал 2,51 (тенге – КазТАГ), где нужно было не более 2 тенге, а по евро был 3,81, где нужно было 3 тенге», – уточнил он.
Как отметил в свою очередь заместитель председателя Нацбанка Олег Смоляков, каждый филиал монетарного регулятора обеспечен наличной нацвалютой «в размере 1,5 месяца потребностей». «Запасов наличности как в тенге, так и в иностранной валюте достаточно», – заверил он.

28.08.15 - Программа рефинансирования охватит 25 тысяч ипотечных заемщиков («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

Национальный банк продолжает поддержку программы рефинансирования ипотечных займов, заявил в ходе пресс-конференции в Службе центральных коммуникаций директор департамента по защите прав потребителей финансовых услуг Национального Банка РК Александр Терентьев.

Как известно, ипотечные займы очень чувствительны к изменению стоимости валютной пары тенге – доллар США. В связи с этим, после перехода к новой кредитно-денежной политике, основанной на валютном таргетировании и плавающем курсе тенге, финансовым регулятором расширяется программа рефинансирования таких кредитов. «В текущих условиях важно сохранить уровень жизни заемщиков на прежнем уровне», – отметил спикер.

По его словам, для фондирования банков второго уровня, которые и проводят рефинансирование, планируется выделение порядка 130 млрд. тенге. Всего поддержку получат 25 тысяч человек.

«Первая целевая группа – социально незащищенные слои населения, пять-семь тысяч казахстанцев, которые получат помощь в приоритетном порядке. Следующие группы – лица, у которых купленная по ипотеке или заложенная по кредиту квартира является единственным жильем», – сообщил Александр Терентьев.

Граждане, находящиеся в зоне риска по невыплатам кредитов, смогут обратиться в банки второго уровня. «В случае получения отказа, им следует обратиться в городские акиматы, при которых региональными филиалами Нацбанк организованы специальные комитеты по поддержке «ипотечников». Помощь им будет оказана в любом случае», – подытожил спикер.

28.08.15 - Курс тенге не подвержен влиянию спекуляций («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

Курс тенге, находящийся в свободном плавании, практически не подвержен влиянию рыночных спекулянтов, пытающихся заработать на изменении стоимости нацвалюты. Об этом в ходе пресс-конференции в Службе центральных коммуникаций заявил заместитель председателя Национального Банка РК Олег Смоляков.

«С прошлой недели курс тенге у нас находится в свободном плавании, то есть регулируется рынком. На него влияет, в первую очередь, экспортная выручка от продажи наших товаров за рубежом. Кроме того, после перехода к новой кредитно-денежной политике некоторое время наблюдались спекуляции граждан, которые конвертировали свои депозиты из тенге в валюту, а также профессиональных трейдеров, которые пытались заработать на изменении курса нашей валюты», – сообщил спикер.

На текущий момент, по данным Нацбанка, спекулятивные операции прекратились. Отвечая на вопросы журналистов о том, подвержен ли тенге влиянию крупных зарубежных игроков, Олег Смоляков отметил: «В текущей ситуации следует проводить сравнение с Россией, которая так же относительно недавно перевела рубль в режим свободного плавания. Так вот, рынок у нас не такой «глубокий», как там, и такого оттока капитала, который был и продолжается в РФ, у нас не наблюдается», – подчеркнул замглавы Национального банка.

Другими словами, маловероятно возникновение ситуации, при которой кто-либо может намеренно влиять на курс тенге. Национальным банком предпринимаются эффективные меры по предотвращению резких скачков стоимости нашей валюты. Это заметно стабилизирует ситуацию, позволяя экономике сохранять рост.

28.08.15 - Нацбанк посвятил городам Казахстана 4 новые монеты («Казправда» №164(28040) от 28.08.15 г., авт. К. Воронина)

E-mail Печать PDF

Реверсы "полтинников" украшают гербы городов.

Национальный банк РК выпускает в обращение четыре памятные монеты из сплава нейзильбер под названием "Астана", "Алматы", "Көкшетау", "Шымкент". Монеты входят в серию "Города Казахстана", их номинальная стоимость – 50 тенге, передает Kazpravda.kz со ссылкой на пресс-службу НБ РК. 

С лицевой стороны памятные монеты выглядят как обычный "полтинник". А вот оборотная сторона украшена гербами городов.

В диаметре все они – 23 мм, массой – 4,71 грамма. Выпущены они тиражом по 50 тысяч штук каждая.

"По одной тысяче экземпляров монет каждого наименования изготовлены улучшенным качеством и упакованы для продажи в специальные пластиковые термовакуумные упаковки. Монета "Астана" в количестве двух тысяч штук уложена в упаковку в виде альбома для монет серии "Города Казахстана", – добавили в Нацбанке.

Приобрести монеты улучшенного качества коллекционеры могут во всех филиалах Национального банка или на сайте НБ РК.

Памятные монеты изготовлены на Республиканском государственном предприятии на праве хозяйственного ведения "Казахстанский монетный двор Национального банка Республики Казахстан". 

Дизайн монет разработан в соответствии с концепцией дизайна банкнот и монет национальной валюты – казахстанского тенге, утвержденной Указом Президента Республики Казахстан № 1193 от 25 сентября 2003 года.

28.08.15 - Сложившийся за неделю курс тенге «чуть выше 240 за доллар» назвали оптимальным в Нацбанке («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

В Национальном банке РК считают оптимальным курс тенге к доллару США, сложившийся на финансовом рынке Казахстана за прошедшую неделю, сообщает КазТАГ.
«В целом… за неделю мы уже видим, что курс, который чуть выше 240 (тенге – КазТАГ) сегодня за доллар, он, наверное, сбалансирован и оптимальный, и в начале сентября не предполагается каких-то резких скачков в ту или другую сторону», – сказал заместитель председателя Национального банка РК Нурлан Кусаинов на брифинге в четверг.
При этом он призвал казахстанцев «ограничиться в покупке или продаже валюты» на выходных.
«Будут длинные выходные… Ввиду ограничения работы обменных пунктов банков второго уровня обменные пункты попытаются на этом сыграть. Мы бы хотели призвать население ограничиться в покупке или продаже валюты, если нет какой-то необходимости», – сказал Н. Кусаинов.

28.08.15 - Тенге отпустили в свободное плавание («Деловая Неделя» №30(1159) от 21.08.15 г., авт. Н. Рамазанов)

E-mail Печать PDF

В четверг, 20 августа, премьер-министр Казахстана объявил о переходе к новой экономической политике и отмене валютного коридора, что стало главной шокирующей новостью недели. На внешних рынках на фоне возросшей волатильности курса основной пары мировых валют продолжилось падение мировых цен на нефть и ряд других сырьевых товаров.

Средневзвешенный биржевой курс доллара на внутреннем рынке по состоянию на 19 августа повысился на 93 тиын, составил 188,38 тенге. Казалось, что на валютном рынке продолжится тенденция ускорения девальвации тенге к доллару и что ситуация остается под контролем регулятора. Но обстановка на рынке изменилась во второй половине дня после того, как курс продажи доллара в обменных пунктах повысили до уровня порядка 198 тенге, почти на 10 тенге превышающий биржевые котировки.

Утром следующего дня состоялось селекторное совещание правительства, на котором г-н Масимов объявил об отмене валютного коридора. Теперь в Казахстане обменный курс будет формироваться на основе рыночного спроса и предложения с учетом фундаментальных факторов. Было заявлено, что Национальный банк не будет вмешиваться в формирование курса тенге, но оставляет за собой возможность участия на внутреннем валютном рынке путем проведения валютных интервенций в случае возникновения угрозы дестабилизации финансовой системы страны.

Такова в кратком изложении суть новой курсовой политики. Формирование обменного курса на основе рыночного спроса и предложения без вмешательства со стороны государства создаст предпосылки для восстановления экономического роста, повышения кредитной и инвестиционной активности, создание новых рабочих мест и снижение инфляции до 3 – 4%, пояснил глава правительства.

Было сказано, что после отмены валютного коридора курс доллара к тенге может меняться как в одну, так и в другую сторону. Но никто не сомневался, в какую сторону двинется доллар после заявления правительства и Национального банка. Средневзвешенный биржевой курс доллара в четверг вырос за день сразу на 66,88 тенге (35,5%!), составил 255,26 тенге. «Это не девальвация. Это переход к свободному плаванию, когда сам рынок определяет, какая стоимость тенге сегодня, исходя из того понимания, которое есть у участников рынка на основе баланса спроса и предложения», - прокомментировал глава Нацбанка итоги торгов.

После такого стремительного скачка вверх курс доллара, скорее всего, снизится. Равновесное значение курса пары сформируется в течение следующей недели, после чего можно будет более объективно судить о том, чем закончится переход к плавающему курсу. Не затрагивая всех причин и последствий изменения курсовой политики, необходимо отметить следующее. Резкое ослабление курса национальной валюты в течение двух лет подряд после заявлений о том, что предпосылок для проведения резкой девальвации нет, и без того низкий уровень доверия властям подорван окончательно.

Знаковым событием текущего месяца на международных валютных рынках стала девальвация юаня. На прошлой неделе Народный банк Китая ослаблял курс юаня, что стало главным событием для финансовых рынков. За четыре дня фиксированный курс китайской валюты к доллару снизился на 4,6%. После того как регулятор приостановил снижение курса, многие заговорили о выходе Поднебесной из валютной войны, а местные экономисты говорят, что теперь юань может двигаться в любом направлении.

Эксперты приводят много причин, которые подтолкнули Китай девальвировать юань: от сокращения экспорта до спада на рынке недвижимости. Однако самым тревожным  фактором, как считают эксперты, вероятно, являются разрушительные изменения на рынке труда. Соотношение количества вакансий и соискателей в этом году изменилось в худшую сторону. Если с 2010 по 2014 годы наблюдался рост вакансий, то в начале этого года соотношение начало резко падать.

Другим событием, оказавшим влияние на формирование курсов мировых валют, стало достижение принципиального соглашения  Греции с кредиторами. Общая финансовая помощь Афинам через Европейский механизм стабильности составит до 86 млрд. евро, говорится в заявлении Еврогруппы, распространенном в минувшую пятницу вечером в Брюсселе. Первый транш – 26 млрд., второй – 16 млрд. евро будут доступны Греции в течение ближайших трех лет. Эта сумма включает в себя «буферный» фонд до 25 млрд. евро для решения проблем банковского сектора, в первую очередь – рекапитализации.

Первый субтранш в размере 10 млрд. евро поступит немедленно на отдельный счет для рекапитализации банков и решения других банковских проблем, второй – в 16 млрд. евро – будет выделен в несколько этапов,

начиная с первой выплаты 13 млрд. евро к 20 августа. За ней последуют одна или несколько выплат в течение осени. Второй транш на рекапитализацию и другие банковские цели в 15 млрд. евро может быть предоставлен после первой ревизии, но не позднее 15 ноября при условии завершения запланированной проверки и стресс-теста.

«Греция необратимо останется членом еврозоны, и Европейская комиссия будет поддерживать ее в создании нового и справедливого экономического роста, увеличении рабочих мест и инвестиционной перспективе для граждан», - заявил председатель Европейской комиссии Жан-Клод Юнкер по случаю подписания соглашения. В свою очередь председатель Еврогруппы г-н Десселблум объявил о достижении политического соглашения министров финансов еврозоны по третьей программе финансовой помощи Греции.

На этом фоне повысилась волатильность курса двух основных мировых валют. Состязание пары в первой половине августа складывалось в пользу евро. Единая европейская валюта отыграла существенную часть потерь, в конце прошлой недели ее котировки приближались к отметке 1,12 доллара. Направление движения изменилось на этой неделе. Курс евро вновь снизился более чем на 2 цента - до уровня менее 1,10 доллара, а затем в очередной раз поднялся существенно выше указанной отметки.

Рынки сырьевых активов по-прежнему продолжают подавать сигналы бедствия. Котировки нефти и других сырьевых товаров продолжают снижаться, направляясь в область многолетних минимумов. Китай со стороны спроса и Иран со стороны предложения наводят на мрачные мысли о глобальном охлаждении в двух наиболее высокодоходных секторах мировой экономики: энергоносителей и тяжелой промышленности, отмечают аналитики.

Стоимость нефти в июле упала примерно на 20%. Котировки сорта Brent на Лондонской товарной бирже в минувшем месяце снизились с уровня порядка 63 долларов до 52 долларов за баррель в последний день июля. Еще более заметно подешевела нефть марки WTI. Нефтяной рынок в июле показал свою худшую динамику с начала текущего года. В первый рабочий день августа котировки сорта Brent опустились ниже уровня 50 долларов за баррель, и в истекшем периоде августа лишь в отдельные моменты  достигали этой отметки.

На этой неделе на рынке нефти продолжилось движение вниз. Цены на нефть указанной марки в понедельник опустились ниже 49 долларов за баррель, а в среду котировки нефти упали еще на 2 доллара.  Представитель Ирака в ОПЕК заявил, что значительные поставки нефти из Северной Америки и ОПЕК, недостаточный подъем спроса и укрепление доллара США оказывают давление на цены. По его словам, после снятия санкций Иран увеличит добычу примерно на 500 тысяч баррелей в сутки, в результате чего общее производство стран-членов картеля может достигнуть рекордных 33 млн. баррелей в сутки.

Кроме того, согласно последним данным, число действующих буровых установок в США на прошлой неделе выросло по итогам четвертой недели подряд. Это свидетельствует о сохраняющемся росте активности в данной отрасли, отмечают эксперты. Одним словом, новостей, способных повлиять на повышение котировок, в ближайшее время не предвидится. Следовательно, цены на наш основной экспортный товар в августе могут сложиться вблизи минимального значения текущего года, когда в среднем за январь они опускались ниже отметки 48 долларов за баррель.

Падение нефти сопровождается снижением цен на промышленные металлы. Перспективы замедления экономического роста в Китае – крупнейшем потребителе металлов в мире, продолжают пугать участников рынка. На Лондонской бирже металлов в минувший вторник цена на медь с поставкой через три месяца опустилась ниже 5000 долларов за тонну – минимального значения с июля 2009 года. Котировки алюминия также достигли минимальных отметок с июля 2009 года, торгуются на уровне несколько выше 1500 долларов за тонну.

Как отмечают аналитики инвестиционных банков, настроения инвесторов в августе заметно ухудшились. Вложения в сырьевые активы, энергоносители и развивающиеся рынки упали до минимальных уровней. Потенциальная рецессия в экономике Китая называется основным побочным риском. Отмечается ухудшение уверенности в перспективах мировой экономики в следующем году. По сравнению с июльским опросом, в рамках которого 61% респондентов заявили о том, что ожидают повышения темпов роста мировой экономики в 2016 году, в августе этот показатель снизился до 53%.

28.08.15 - Девальвация тенге будет оказывать дальнейшее давление на качество активов банков («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

Девальвация тенге будет оказывать дальнейшее давление на качество активов казахстанских банков, следует из отчета международного агентства Fitch Ratings о состоянии банковского сектора Казахстана за II квартал 2015 года, сообщает КазТАГ.
Как поясняется в сопроводительной информации, отчет содержит ключевые данные регулятивной финансовой отчетности банков и информационных раскрытий, полученных Fitch главным образом из таких источников, как Национальный банк РК и Казахстанская фондовая биржа.
«В отчете за II квартал 2015 года Fitch отмечает, что неработающие кредиты банков снизились с 26% до 10% совокупного кредитного портфеля сектора – во многом благодаря исключению данных по БТА банку из статистики. Тем не менее недавняя резкая девальвация тенге, по мнению Fitch, будет оказывать дальнейшее давление на качество активов банков. Прямое воздействие девальвации, скорее всего, будет умеренным, так как большинство банков закрыли свои валютные позиции», – говорится в распространенном сообщении.
В то же время отмечается, что Казкоммерцбанк (ККБ), Цеснабанк и Евразийский банк более других БВУ «подтверждены риску потенциального нарушения требования к достаточности капитала первого уровня в результате увеличения активов, взвешенные с учетом риска, в случае дальнейшего ослабления тенге».
«Прибыльность банковского сектора несколько снизилась, при этом ККБ и ДО АО «Банк ВТБ» (Казахстан) согласно отчетности имели убытки, а несколько банков, включая Народный банк Казахстана и ДБ АО «Банк хоум кредит», существенно превзошли среднерыночные показатели рентабельности во II квартале 2015 года», – сообщают аналитики.
Обзор за II квартал 2015 года охватывает 27 из 35 банков сектора, на которые приходится 99% активов банковской системы страны.

28.08.15 - Президентом Азиатского банка инфраструктурных инвестиций избран генеральный секретарь Цзинь Лицюнь («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

На проходящей в грузинской столице встрече главных переговорщиков стран-основательниц Азиатского банка инфраструктурных инвестиций /АБИИ/, сегодня состоялись выборы президента банка.
Все участники встречи единогласно подержали кандидатуру генерального секретаря АБИИ Цзинь Лицюня. В результате президентом АБИИ был избран генсек АБИИ Цзинь Лицюнь, сообщает агентство Синьхуа.
Напомним, что в ходе двухдневной встречи в Тбилиси будут обсуждаться различные вопросы, связанные с основанием и функционированием банка. По словам главы Минфина Грузии, Азиатский банк инфраструктурных инвестиций планирует осуществление серьезных инфраструктурных проектов в Грузии, что даст возможность стране привлечь дополнительные льготные инвестиции.

28.08.15 - Резкое ослабление курса рубля из-за падения американского рынка прогнозируют эксперты («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

Падение американского рынка может привести к резкому ослаблению курса рубля – до 70–75 рублей за доллар, полагают аналитики и участники рынка, опрошенные РБК, информирует КазТАГ .
«Фондовый рынок США завершил торги в пятницу серьезным падением. На момент закрытия на Нью-Йоркской фондовой бирже промышленный индекс Dow Jones снизился на 3,13%, достигнув шестимесячного минимума. Это сильнейшее ослабление индекса с 2011 года. Индекс S&P 500 упал на 3,19%. Он опустился ниже отметки 2000 пунктов впервые с февраля этого года. NASDAQ Composite упал на 3,10%», – пишет РБК.
Кроме того, индекс VIX Чикагской биржи опционов, измеряющий ожидания инвесторов относительно волатильности индекса S&P 500 – так называемый индекс страха – за пятницу подскочил на 47%, а за неделю – почти на 120%.
«Это является рекордным недельным ростом индикатора в процентном выражении (индекс в его нынешнем виде существует с 2003 года) – такого не было даже во время глобального финансового кризиса», – отмечается в сообщении.
Аналитики считают, что падение американского фондового рынка приведет к падению других фондовых рынков и укреплению доллара относительно других валют. В частности, инвесторы будут выходить из акций и перекладывать средства в валюту, а доллар, по мнению аналитиков, сейчас воспринимается как наиболее надежная валюта.
По прогнозам экспертов, в понедельник-вторник отметка 70 рублей за доллар и 80 рублей за евро будет пройдена. Далее прогнозируется 75 и 85 рублей за доллар и евро соответственно, после чего наверняка последует коррекция.
Кроме того, аналитики отмечают, что рубль может несколько поддержать заявление, сделанное премьером Дмитрием Медведевым, о том, что экспортеры будут активнее продавать валюту. Как напоминает РБК, во время поездки на Курильские острова премьер-министр России Дмитрий Медведев сказал, что «в ближайшее время будут и дополнительные валютные продажи со стороны наших экспортеров валютных, что также будет сказываться на котировках рубля».
Однако если распродажа на мировых рынках продолжится и дело не ограничится пятничным падением американского рынка, то курс может достичь уровней декабря прошлого года – 82 рубля за доллар.
Тем не менее собеседники РБК считают, что американские рынки оказывают сейчас на российские не слишком значительное влияние. По их словам, на российском рынке цены на активы сейчас гораздо сильнее завязаны на стоимость барреля нефти, чем на то, что происходит на Западе. И если падение американских рынков не вызовет паники и обвала цен на нефть, реакция российских инвесторов будет очень умеренной.

28.08.15 - Базовая ставка Нацбанка будет воздействовать на денежно-кредитную политику Казахстана («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

Базовая ставка Национального банка будет воздействовать на денежно-кредитную политику Казахстана, сообщила КазТАГ пресс-служба НБ РК.
«Переход на свободно плавающий обменный курс тенге предусмотрен денежно-кредитной политикой РК до 2020 года как одно из условий внедрения инфляционного таргетирования. Новый режим обменного курса повышает влияние процентных ставок Нацбанка на краткосрочные ставки денежного рынка. В свою очередь, ставки денежного рынка будут воздействовать на стоимость кредитных ресурсов и инвестиций в экономике, деловую активность и инфляцию», – говорится в сообщении Нацбанка.
Как отмечается, основным инструментом воздействия на номинальные процентные ставки будет являться базовая ставка Нацбанка. Процентные ставки по остальным инструментам денежно-кредитной политики будут привязаны к базовой ставке.
Напомним, правительством и Нацбанком было принято решение о переходе с 20 августа 2015 года к режиму свободно плавающего обменного курса тенге.

28.08.15 - Жилстройсбербанк разработает механизм по возмещению потерь вкладчиков от изменения курса тенге («Деловой Казахстан» Информационное агентство DKNEWS)

E-mail Печать PDF

В АО «Жилстройсбербанк Казахстана» (ЖССБК) разработают механизм по возмещению потерь средств вкладчиков от изменения курса национальной валюты, сообщила КазТАГ пресс-служба банка.
«Сегодня в интересах наших клиентов мы готовим меры, которые будут отрабатываться совместно с правительством. Решение должны принять в кратчайшие сроки. Это могут быть разного рода механизмы. Заверю, что Жилстройсбербанк действует исключительно в интересах вкладчиков и приложит все усилия, чтобы сохранить их сбережения», – цитирует пресс-служба заместителя председателя правления АО «Жилстройсбербанк Казахстана» Ербола Карашукеева.
В банке заверили, что изменение курса не повлияет на реализацию программы развития регионов до 2020 года.
«Финансирование объектов, по которым заключены договоры с местными исполнительными органами, сохранится. Цена за 1 кв. м жилья зафиксирована в тенге. В зависимости от региона она составляет 90 тыс. – 142,5 тыс. за 1 кв. м», – подчеркивается в сообщении ЖССБК.
Как отмечается, на 1 августа 2015 года по направлению «Жилье для всех категорий населения» завершено строительство 15 167 квартир общей площадью 970 тыс. кв. м. До конца 2015 года планируется построить еще порядка 6 тыс. квартир общей площадью 380 тыс. кв. м.
В настоящее время продолжается прием заявлений на участие в пуле по 1927 квартирам в 9 областях Казахстана. Дополнительно до конца текущего года будет объявлен прием заявлений еще по 2895 квартирам.
На данный момент в ЖССБК действуют 543 228 договоров, при этом сумма вкладов составляет Т276 млрд.
Как сообщалось, накануне президент Казахстана Нурсултан Назарбаев на совещании в Акорде поручил Национальному банку РК разработать механизм компенсации средств граждан на депозитах в банках второго уровня. Глава государства отдельно выделил вкладчиков Жилстройсбербанка, отметив важность системы жилстройсбережений.
«Есть вопрос по вкладчикам Жилстройсбербанка. Люди копили деньги, чтобы получить кредит на квартиру. Поэтому правительству надо отдельно подумать, посчитать, чтобы то, что они копили, не пропало», – распорядился Н. Назарбаев.

Страница 63 из 483

FacebookMySpaceTwitterDiggStumbleuponGoogle Bookmarks