26.03.2018
140 просмотров
Казкоммерцбанк нормализует операционную деятельность

За период с 5 июля по 31 декабря 2017 года прибыль банка составила 16,6 млрд тенге после соответствующих вливаний в капитал

«Негативный финансовый результат Казкоммерцбанка за 2017 год является техническим отражением убытков, полученных за предыдущие отчётные периоды. В результате смены основного акционера и своего вхождения в состав крупнейшей финансовой группы страны — Казкоммерцбанк во втором полугодии 2017 года получил рекордный объем вливаний в капитал, благодаря чему смог возобновить активную деятельность на банковском рынке. Это позволило нам завершить период с 5 июля по 31 декабря 2017 года с прибылью в 16,6 млрд тенге. Одновременно с этим Qazkom взял курс на ускоренное присоединение к материнскому Halyk Bank во второй половине 2018 года, чтобы продолжить развитие своих передовых разработок и высокотехнологичных банковских сервисов, к которым привыкли наши клиенты», — прокомментировал председатель правления Казкоммерцбанка Ульф Вокурка.

Текущие показатели АО «Казкоммерцбанк» (4Q17):

Активы: 3 574,38 млрд тенге (-1 291,37 млрд тенге; -26,5%)

Обязательства: 3 306,24 млрд тенге (-1 178,23 млрд тенге; -26,3%)

Капитал: 268,13 млрд тенге (-113,14 млрд тенге; -29,7%)

Убыток: -376,09 млрд тенге (-375,59 млрд тенге)

Чистый убыток, сложившийся по итогам 12 месяцев 2017 года в размере 376,1 млрд тенге, обусловлен обесценением ряда займов и активов, предназначенных для продажи. «Обновленный менеджмент банка, приступивший к работе с 4 июля 2017 года, переоценил суммы и сроки ожидаемых денежных потоков по этим займам и активам, инвестиционные планы по действующим и незавершенным проектам, в связи с чем был признан убыток», - говорится в опубликованном банком пресс-релизе. В отчетном периоде были сформированы резервы под обесценение активов, по которым начисляются проценты, на 507,4 млрд тенге (2016: 68,86 млрд тенге).

Благодаря возобновлению деятельности в сфере корпоративного и розничного кредитования, восстановлению показателей капитализации и ликвидности банка выше нормативных уровней благодаря финансовым вливаниям со стороны новых акционеров, банк по итогам периода, начавшегося 5 июля 2017 года и закончившегося 31 декабря 2017 года, получил прибыль в размере 16,6 млрд тенге.

Напомним, что ранее АО "Народный сберегательный банк Казахстана" отчитался о чистой прибыли в 173,46 млрд тенге за 2017 год. Активы и обязательства ККБ были признаны Халык банком по справедливой стоимости – 3,43 трлн тенге. Прибыли и убытки ККБ произошедшие до даты приобретения признаны не были. 

Чистый процентный доход до формирования резервов под обесценение за 2017 год ККБ составил 87 млрд тенге по сравнению с 203,4 млрд тенге за 2016 год. Снижение размера чистого процентного дохода обусловлено сокращением размера ссудного портфеля банка в 2017 года, в связи с выкупом займа АО «БТА Банк» на 2,4 трлн тенге.

Чистые непроцентные доходы сложились в размере 176,7 млрд тенге против убытка за 2016 год в размере 15,3 млрд тенге — за счет формирования дисконта по вкладу от АО «Фонд проблемных кредитов», а также за счет прибыли по финансовым активам и обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости.

Операционные расходы сократились на 21,6% по сравнению с результатом за 12 месяцев 2016 года, составив 65,9 млрд тенге. Снижение обусловлено оптимизацией расходов на персонал, в связи с формированием новой организационной структуры банка. Расходы на персонал сократились с 49,41 млрд тенге в 2016 году до 36,09 млрд тенге в отчетном периоде.

Активы банка за 2017 год снизились с 4 865,8 млрд тенге до 3 574,4 млрд тенге за счет сокращения объема ссудного портфеля и депозитов финансовых институтов на 433 млрд тенге и за счет уменьшения средств прочих клиентов на 433 млрд тенге до 2 483 млрд тенге.

Активы, имеющиеся в наличии для продажи, увеличились до 1 704,5 млрд тенге с 19,7 млрд тенге на 31 декабря 2016 года за счет приобретенных ценных бумаг Министерства финансов Республики Казахстан на сумму 1 трлн тенге, а также переклассификации всего портфеля ценных бумаг, удерживаемых до погашения, и их причисления к портфелю ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи. Балансовая стоимость реклассифицированных ценных бумаг на дату реклассификации составила 219 млрд тенге.

Доля займов с просроченной задолженностью более, чем на 90 дней, рассчитанная по методике НБРК, возросла до 29,59% на 31 декабря 2017 года по сравнению с 6,32% на 31 декабря 2016 года. При этом благодаря активной работе по оздоровлению ссудного портфеля банка во втором полугодии 2017 года уровень NPL90+ снизился с 40,28% на 1 октября 2017 года до 29,59% на 31 декабря 2017 года. По состоянию на 01.03.18 доля NPL в ссудном портфеле составляет 30,84% или кредиты на сумму 435,7 млрд тенге, в то время как провизии, сформированные по ссудному портфелю в соответствии с требованиями МСФО, составили 818,58 млрд тенге.

Ранее председатель правления ККБ У. Вокурка прокомментировал ситуацию с неработающими займами следующим образом: «Прежнее руководство Казкома слишком оптимистически посмотрело на состояние дел в Казкоме, а именно на ссудный портфель МСБ. (…) по показателю NPL наш банк не выполнил требования по пруденциальным нормативам НБРК. Соответственно, мы с Народным Банком обратились в Нацбанк и договорились о том, что до конца 2018 года мы будем отрабатывать показатель по NPL и доведем его до норматива 10% и менее. Над этим мы работаем». Напоминаем, с января 2018 года вводится льгота по списанию розничных кредитов, т.е. банки не будут оплачивать ИПН в размере 10% при списании кредитов физических лиц.

Средства клиентов сократились до 2 482,6 млрд тенге или на 14,8%, по сравнению с 2 915,4 млрд тенге на 31 декабря 2016 года. Депозиты строительного сектора уменьшились с 142,72 млрд до 70,99 млрд тенге. Также произошел заметный отток средств организаций «химической и нефтехимической промышленности».Средства у банка сократились с 282,34 млрд тенге до 123,72 млрд тенге. Средства государственных компаний уменьшились на 30,1% до 324,63 млрд тенге. Тем временем, средства розничных клиентов продемонстрировали небольшой рост, увеличившись на 1,8 млрд тенге до 1 441,87 млрд тенге.

Ссуды и средства банков и прочих финансовых институтов снизились до 58,5 млрд тенге или на 88,1%, по сравнению с 491,5 млрд тенге на 31 декабря 2016 года, за счет погашения в полном объеме средств, привлеченных по инструментам РЕПО, а также погашения обязательств банка перед НБРК по займу, который был привлечен банком на сумму до 401 млрд тенге в рамках стабилизационных мер по поддержанию текущей ликвидности банка.

Выпущенные долговые ценные бумаги сократились на 22,4% до 455,3 млрд тенге с 587 млрд тенге на 31 декабря 2016 года, за счет частичного погашения еврооблигаций, выпущенных в феврале 2007 года (первоначальная сумма размещения 750 млн евро).

Собственный капитал на 31 декабря 2017 года составил 268,1 млрд тенге, сократившись на 29,7% за отчетный период. В течение второго полугодия 2017 года собственный капитал банка был увеличен на 250,2 млрд тенге за счет выкупа   акций   банка   новыми   акционерами — АО «Народный банк Казахстана» и АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС», которые на 31 декабря 2017 года   в   совокупности   владели   99,77%   простых   акций   АО «Казкоммерцбанк».

По состоянию на 01.02.2018 АО «Казкоммерцбанк» выполняет все пруденциальные нормативы, установленные НБРК:

Международные рейтинговые агентства повысили рейтинги ККБ в результате сделки по приобретению ККБ Народным банком. Из последних рейтинговых действий стоит отметить, что на днях S&P Global Ratings оставило рейтинги АО «Казкоммерцбанк» (долгосрочный кредитный рейтинг по международной шкале «В+» и рейтинг по национальной шкале «kzBBB-») в списке Credit Watch Positive, куда они были помещены 22 декабря 2017 года, в ожидании запланированной сделки по присоединению к Народному банку Казахстана и интеграции в его структуру. «Мы планируем вывести рейтинги ККБ из списка Credit Watch после завершения его присоединения к «Халык Банку» - по нашим прогнозам, во второй половине 2018 года. Скорее всего, мы приравняем рейтинги ККБ к рейтингам «Халык Банка», после чего отзовем их, поскольку ККБ прекратит существование в качестве самостоятельного юридического лица», - отмечается в пресс-релизе.                     

Аудиторский отчет

Пресс-релиз банка     

последние новости
23.04.9460
Активы Halyk Finance в первом квартале 2018 года выросли на 2,7 млрд тенге
Компания является маркет-мейкером с наибольшим количеством инструментов на KASE по состоянию на начало апреля
23.04.2890
АО «КазТрансОйл» сообщает о производственных результатах за первый квартал 2018 года
г. Астана, 23 апреля 2018 года
23.04.8280
Доллар укрепляется пятую сессию подряд на мировых рынках
Поддержку американской валюте оказывает рост доходности казначейских обязательств США
Банк России возобновил покупку иностранной валюты
Переход к нейтральной денежной политике может произойти позже, но 2018 год всё ещё остается ориентиром для завершения этого процесса
Финансовые результаты Асыл-Инвест за 2017 год
Сделка по присоединению АО «Асыл-Инвест» к АО «Фридом Финанс» близка к завершению
Чистая прибыль Standard Life увеличилась в 2017 году на 60%
В марте 2018 года Fitch присвоило компании рейтинг финансовой устойчивости «B», прогноз «Стабильный»