24.08.2017
381 просмотров
Обязательства ККБ превысили активы на 199,45 млрд тенге в первом полугодии

На сайте KASE была опубликована консолидированная финансовая отчетность АО "Казкоммерцбанк" за первое полугодие 2017 года. Сразу стоит отметить, что после отчетной даты в банке произошли крупные изменения, которые не были отражены в отчетности. В начале июля текущего года 96,81% акций Казкоммерцбанка были куплены Halyk Group и на сегодняшний день Казкоммерцбанк является дочерней организацией Halyk Group. По условиям договора между правительством РК, Halyk Group и Казкоммерцбанком – БТА Банк в полном объеме погасил задолженность перед Казкоммерцбанком (2,41 трлн тенге). Данные средства были незамедлительно направлены ККБ на следующие цели. Во-первых, на погашение обязательств Казкома перед Нацбанком на сумму 625 млрд тенге, которые были привлечены Казкомом от Нацбанка несколькими траншами начиная с декабря 2016 года в рамках стабилизационных мер по поддержанию текущей ликвидности Казкома. Во-вторых, вложение 1,0 трлн тенге в государственные казначейские ценные бумаги МФ РК. Одновременно 4 июля Казком произвел погашение своих обязательств по операциям РЕПО с ценными бумагами на сумму 202 млрд тенге. Кроме того, 1 июля 2017 года Казком погасил свою задолженность перед «Самрук-Казына» на сумму 41 млрд тенге по договору купли-продажи акций БТА Банка от 31 декабря 2014 года. Для выравнивания открытой валютной позиции Казкома в рамках указанных операций Казкоммерцбанк заключил сделку валютного свопа с НБРК сроком на один год на сумму один трлн тенге. Остаток ликвидности в размере около 570 млрд тенге предназначена для поддержания операционной деятельности и обслуживания по графику обязательств. Позднее стало известно, что Halyk Group докапитализировали Казкоммерцбанк на 185 млрд тенге. Все указанные изменения будут отражены в отчете за третий квартал 2017 года.

Из отчета за первое полугодие следует, что за шесть месяцев текущего года чистый убыток, понесенный ККБ, составил 576,56 млрд тенге, тогда как годом ранее банк заработал 43,22 млрд тенге. Такая большая разница в доходах двух периодов происходит из-за 483,73 млрд тенге направленных на формирование резервов под обесценение в текущем году, а также убытков в 96,88 млрд тенге от переоценки прочих активов и формирования резервов под обесценение прочих активов на 32,14 млрд тенге.  

Процентные доходы банка за отчетный период составили 188,96 млрд тенге, снизившись на 14,4% (6м: 220,75 млрд тенге). В основном снизились процентные доходы по не обесцененным финансовым активам – с 185,03 млрд тенге до 159,04 млрд тенге. Тем временем, процентные расходы банка выросли с 122,0 млрд тенге до 144,18 млрд тенге, в основном за счет увеличения процентов по ссудам и средствам банков и прочих финансовых институтов с 3,63 млрд тенге до 35,33 млрд тенге. Чистый процентный доход банка (до резервов) снизился более чем в два раза – с 98,75 млрд тенге до 44,78 млрд тенге. Также стоит заметить, что чистый доход банка по комиссиям стал отрицательным (-3,3 млрд тенге). Операционные расходы банка выросли с 33,52 млрд тенге до 39,52 млрд тенге, в том числе расходы на персонал увеличились с 19,41 млрд тенге до 21,66 млрд тенге.

В части баланса ККБ следует отметить, что обязательства банка превышают активы на 199,45 млрд тенге. Ссудный портфель банка сократился с 3,76 трлн тенге до 3,18 трлн тенге, тогда как резервы под обесценение данных активов составляют 1,05 трлн тенге.

Обязательства банка на 30 июня 2017 года составили 4,3 трлн тенге, снизившись с начала года на 4,1%. Средства клиентов, основной источник фондирования банка, уменьшился с 2,91 трлн тенге до 2,67 трлн тенге. Однако, вчера на отчетной пресс-конференции председатель Народного Банка Умит Шаяхметова сообщила о том, что депозитная база Казкома за семь месяцев 2017 года сократилась на 800 млрд тенге. Ссуды и средства банков и прочих финансовых институтов увеличились с 491,51 млрд тенге до 814,81 млрд тенге (627,4 млрд тенге которых уже возвращены НБРК).

Задолженность банка по выпущенным долговым ценным бумагам составляет 442,56 млрд тенге (31.12.2016: 586,96 млрд тенге). Ближайший срок погашения выпущенных бумаг наступает в мае 2018 года, когда банку будет необходимо погасить еврооблигации на 95,12 млрд тенге.

В части операционного денежного потока следует отметить приток в 199,32 млрд тенге, чему по большей части поспособствовали ссуды от прочих финансовых институтов (323,05 млрд тенге). Чистый отток денежных средств от операционной деятельности до изменения операционных активов и обязательств составил 83 млрд тенге против оттока в 13,12 млрд тенге годом ранее. Тревожным фактом является превышение уплаченных процентов над полученными процентами более чем в два раза – 61,61 млрд тенге против 130,54 млрд тенге.  В финансовой деятельности было использовано 196,07 млрд тенге. В том числе на погашение ценных бумаг направлено 126,78 млрд тенге и на погашение субординированного долга – 66,27 млрд тенге. Из отчета о движении денежных средств следует, что за отчетный период денежные средства банка сократились на 1,4 млрд тенге до 171,31 млрд тенге.

По данным НБРК, по состоянию на начало июля 2017 года 70,85% ссудного портфеля или кредиты на 2,48 трлн тенге имеют просрочки по платежам. Сумма NPL за отчетный период увеличилась с 234,17 млрд тенге (6,32%) до 489,14 млрд тенге (13,96%). Провизии, сформированные по ссудному портфелю, составляют 551,14 млрд тенге.  

По состоянию на 01 июля 2017 года банк выполнил все пруденциальные нормативы, установленные регулятором:

Из последних рейтинговых действий в отношении банка следует отметить, что 18 июля 2017 года S&P повысило долгосрочный кредитный рейтинг ККБ с "В-" до "В+". Прогноз - "Негативный". Краткосрочный кредитный рейтинг ККБ был подтверждён на уровне "В". Рейтинг банка по национальной шкале повышен с "kzB+" до "kzBВВ-". Повышение рейтинга KKБ отражает мнение S&P об усилении показателей капитализации банка вследствие заключенной сделки, а также о том, что ККБ в данный момент имеет "высокую" стратегическую значимость для группы Халык Банка. В S&P полагают, что Халык Банк предоставит ККБ поддержку в случае необходимости. «Мы считаем, что показали капитализации и прибыльности ККБ улучшились, несмотря на создание значительных дополнительных резервов в июне-июле 2017 г., учитывая ряд следующих факторов: вливание капитала со стороны Халык Банка в размере 185 млрд тенге (0,6 млрд долл.) 12 июля 2017 г.; значительное сокращение активов, взвешенных с учетом рисков, после погашения АО "БТА Банк" (БТА Банк) обязательств ККБ объемом 2,4 трлн тенге за счет полученной БТА Банком поддержки от АО "Фонд проблемных кредитов"; признание прибыли в размере 170 млрд тенге в связи с пересмотром условий размещения депозита АО "Фонд проблемных кредитов" (включая продление срока действия и снижение процентной ставки)», - говорится в отчете S&P. В связи с вышеупомянутыми мерами S&P пересмотрело оценку показателей капитализации и прибыльности ККБ с "очень слабой" на "слабую".

Отчет

последние новости
Активы Банка Астаны в первом полугодии снизились более чем на 72 млрд тенге
Отток средств клиентов оказал давление на показатели ликвидности и достаточности капитала банка
Tengri Bank заработал 1,5 млрд тенге прибыли по итогам полугодия
При этом доля неработающих займов показала незначительный рост с 1,41% до 2,61%
За прошедшую неделю тенге ослаб к доллару США почти на процент
Рост цен на нефть и снижение индекса доллара США могут оказать поддержку тенге в ходе сегодняшних сессий
Курс доллара на KASE вблизи двухгодичных максимумов на утренних торгах пятницы
С начала сегодняшних торгов тенге ослаб до 346,60 тенге за доллар
Курс по паре USDKZT держится ниже 345 тенге за доллар
Тем временем цены на нефть растут на фоне опасений по поводу дефицита сырья
Активность членов биржи KASE, июнь 2018
По итогам полугодия совокупный объем биржевых торгов на KASE снизился на 26,9%