Процентные доходы АО «Банк Астаны» составили 8,8 млрд тенге (+ 59,4%; 5,5 млрд тенге на 01.04.2016) – четверть роста процентных доходов банка была обусловлена доходами, связанными с получением вознаграждения по срочным вкладам в НБРК (выросли в 12 раз до 2,2 млрд тенге), банк также получил процентные доходы в размере 2,2 млрд и 3,7 млрд тенге по краткосрочным и долгосрочным займам, предоставленным клиентам.
Процентные расходы, с свою очередь, увеличились менее выраженно до 5,5 млрд тенге (+ 22,7%; 4,5 млрд тенге на 01.04.2016). В структуре расходов 1,4 млрд и 2,3 млрд приходится на расходы по выплате вознаграждений по текущим счетам и краткосрочным вкладам клиентов. Хотим отметить, что в сравнении с первым кварталом 2016 года вклады клиентов к текущей дате увеличились на 108,1 млрд тенге до 272,3 млрд тенге. Таким образом, чистый процентный доход банка в первом квартале 2017 года увеличился в три раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 3,3 млрд тенге.
Положительная динамика наблюдается в отношении чистого комиссионного дохода банка, который вырос в 1,7 раз до 678,1 млн тенге. Несмотря на ощутимый рост комиссионные доходы в общей структуре доходов составляют всего 30% в операционных доходах с учетом существенных убытков по операциям с торговыми ценными бумагами, которые составили 6,6 млрд тенге в отчетном периоде.
Доходность банка по операциям в иностранной валюте увеличилась: чистая прибыль по операциям с иностранной валютой показала рост в 16,1 раз до 5,4 млрд тенге (-336 млн тг на 01.04.2016).
Таким образом, Банк Астаны за три месяца 2017-го года показал снижение чистой прибыли банка на 27,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Так, по состоянию на 1 апреля 2017 года чистая прибыль банка составила 202,8 млн тенге.
Обязательства банка за отчетный период уменьшились на 7,5% до 306,2 млрд тенге. Следует отметить, что в банковской системе наметился тренд на сокращение совокупных обязательств, который происходит как на фоне укрепления тенге (переоценки валютных депозитов), так и некоторого оттока вкладчиков. Можно также заметить, что темп снижения обязательств у банка Астаны два раза превышает средний по системе: текущие счета и депозиты клиентов в Банке Астаны снизились на 7,9% или 23,3 млрд тенге, составив 272,4 млрд тенге. Счета и депозиты банков и прочих финансовых учреждений сократились на 7,1% до 28,9 млрд тенге. Данные статьи составляют 98,4% всех обязательств банка. Согласно данным НБРК, за первые два месяца 2017 года депозиты юридических лиц в банке снизились на 19,3 млрд тенге, в то время как вклады физических лиц – на 2,5 млрд тенге.
За отчетный период активы банка снизились на 6,0% или 21,9 млрд тенге до 341,6 млрд тенге (доля активов банка в общем портфеле активов казахстанских БВУ составляет 1,4% на 01.03.2017). Наиболее сильное снижение продемонстрировала статья денежных средств – за три месяца текущего года чистая ликвидность снизилась на 40,3 млрд тенге (с 132,2 млрд тенге до 91,9 млрд тенге; -30,5%). Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи, увеличились в 1,8 раз – с 2,9 млрд тенге до 5,0 млрд тенге. Кредиты и авансы, выданные банкам и прочим финансовым институтам, показали рост в 45,3% до 19,5 млрд тенге.
По состоянию на начало марта 2017-го года кредиты на сумму 36,5 млрд тенге имеют просрочку по платежам (20,68% ссудного портфеля). Доля NPL в ссудном портфеле равна 4,42% или 7,8 млрд тенге (на 01.01.2017: 4,03% или 7,3 млрд тенге). Провизии, сформированные по ссудному портфелю, составляют 5,4 млрд тенге.
Собственный капитал банка увеличился на 8,8% до 35,4 млрд тенге за счет переоценки, а именно увеличения резервов по переоценке земли и зданий (в 5 раз до 1,5 млрд тг.), резервов по переоценке финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи (до 1,8 млрд тг.), а также за счет нераспределенной прибыли, которая показала незначительный рост на 200 млн тенге до 3,49 млрд тенге. Непосредственно акционерный капитал банка уменьшился на 204,7 млн тенге до 27,8 млрд тенге.
Обращаем ваше внимание на то, что по состоянию на 01.03.17 три казахстанских БВУ не выполняли пруденциальные нормативы, одним из которых является АО «Банк Астаны».
6 апреля текущего года рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочный кредитный рейтинг банка с уровня "B" до "В-" и до уровня "kzBB-" с уровня "kzBB", прогноз по рейтингу - "стабильный". Fitch отмечает, что снижение РДЭ банка, обусловленное рейтингом устойчивости банка, отражает прежде всего недавнее ослабление качества активов и снижения рентабельности. Рейтинги также отражают умеренные показатели капитала банка и ограниченный буфер ликвидности.