По итогам 2016 года чистая прибыль АО "Банк Астаны" составила 1,7 млрд тенге, что на 14,2% выше показателя за 2015 год. Одной из основных причин роста чистой прибыли банка послужило отсутствие существенных убытков от обесценения, наблюдавшихся в прошлом отчетном периоде (на 3,35 млрд тенге).

Обязательства банка за отчетный период увеличились на 65,3% до 331 млрд тенге. Текущие счета и депозиты клиентов выросли в два раза с начала года, составив 295,65 млрд тенге. Счета и депозиты банков и прочих финансовых учреждений сократились на 32,2% – до 31,01 млрд тенге. Данные две статьи составляют 98,7% всех обязательств банка. По состоянию на 31.12.2016 сумма вкладов ЕНПФ в Банке Астаны составляет 8,18 млрд тенге. Следует отметить достаточно агрессивную работу банка по популяризации своих депозитных продуктов, онлайн обслуживания и системы скидок.

Чистый процентный доход банка за 2016 год составил 7,06 млрд тенге, тогда как чистый комиссионный доход составил 1,61 млрд тенге, в сравнении с 2015 годом цифры по данным двум статьям увеличились на 13,2% и 59,3%, соответственно. Стоить отметить опережающие темпы роста расходов банка. Если за отчетный период процентные доходы и комиссионные доходы выросли на 83,5% и 77,7%, соответственно, то расходы по ним выросли на 135,4% и 191,9%.

Операционный доход банка оказался ниже на 10,4% в сравнении с 2015 годом в связи с отсутствии прибыли от переоценки иностранной валюты, наблюдавшейся в прошлом году (доходы от переоценки снизились с 1,14 млрд тенге до 0,12 млрд тенге), а также в связи с убытками по операциям с торговыми ценными бумагами в размере 0,12 млрд тенге, против прибыли в 0,62 млрд тенге годом ранее и увеличением прочих операционных расходов в 5,6 раз – до 0,71 млрд тенге.  

Как мы уже упомянули, в 2015 году убытки от обесценения для Банка Астаны составили 3,35 млрд тенге, тогда как в 2016 году по данной статье банк заработал 0,35 млрд тенге. Затраты банка на персонал увеличились на 12,4% – до 1,86 млрд тенге, тогда как прочие общие административные расходы выросли в 2,5 раза – до 4,28 млрд тенге.

За 2016 год активы банка выросли на 62,5% до 363,56 млрд тенге. Необходимо отметить, что активы банка увеличились за счет наращивания кредитного портфеля и увеличения денежных средств (за счет роста депозитного портфеля). Кредиты, выданные клиентам, увеличились с 131,82 млрд тенге до 182,82 млрд тенге. За отчетный период денежные средства банка увеличились в 2,5 раза и составили 132,24 млрд тенге, из которых 127,82 млрд тенге по состоянию на 1 января 2017 года были размещены на корреспондентских счетах в НБРК и в других банках.

Ликвидность банка за отчетный период заметно улучшилась: денежные средства и их эквиваленты составляют 36,4% всех активов банка или равны 40% обязательств банка. Одной из основных причин роста ликвидности стало увеличение средств на текущих счетах и депозитах клиентов на 150,04 млрд тенге (по данным с отчета о движении денежных средств). Увеличение денежных средств от операционной деятельности составило 77,75 млрд тенге. В инвестиционной деятельности было использовано 4,71 млрд тенге, в частности на приобретение финансовых активов, основных средств и нематериальных активов. Денежные средства пополнились на 7,24 млрд тенге от финансовой деятельности, в связи с выпуском акций. Таким образом, за 2016 год денежные средства банка увеличились на 80,27 млрд тенге и составили 132,24 млрд тенге.  

Собственный капитал банка увеличился на 38,6% до 32,56 млрд тенге, основной причиной роста капитала стал дополнительный выпуск акций на 7,24 млрд тенге. Таким образом, акционерный капитал банка увеличился до 28,03 млрд тенге. Резерв нераспределенной прибыли также продемонстрировал рост с 1,59 млрд тенге до 3,29 млрд тенге.

По данным НБРК, по состоянию на конец ноября 2016 года 22,89% кредитов банка имеют просрочки по платежам или кредиты на сумму 42,81 млрд тенге. Кредиты с просрочкой платежей свыше 90 дней составляют 11,62 млрд тенге или 6,21% ссудного портфеля. Стоит отметить, что сумма NPL банка за 11 месяцев 2016 года практически удвоилась (01.01.2016: 5,96 млрд тенге).