Чистая прибыль АО «Delta Bank» в 2016 году составила 3,32 млрд тенге, тогда как в 2015 году банк заработал 6,3 млрд тенге. Чистый процентный доход банка увеличился на 40,4% до 30,04 млрд тенге, тогда как чистые комиссионные доходы выросли почти в два раза, на 92,2% и составили 1,89 млрд тенге. Процентный доход по выданным клиентам кредитам составил 52,18 млрд тенге (+39,3%) в 2016 году, тогда как процентные расходы по текущим счетам и вкладам клиентов оказались на уровне 16,02 млрд тенге (+55,9%).
Банк признал убытки от обесценения/резервы в размере 26,22 млрд тенге, административные расходы на сумму 3,2 млрд тенге, а также расходы по подоходному налогу на 0,12 млрд тенге.
По состоянию на конец 2016 года обязательства Delta Bank составили 352,36 млрд тенге – плюс 2,67 млрд тенге или 0,8% с начала года. Следует отметить, что обязательства банка сократились на 27,2% или на 96 млрд тенге в сравнении с результатами по итогам третьего квартала 2016 года. Текущие счета и вклады клиентов за отчетный год сократились на 25,81 млрд тенге, составив 156,64 млрд тенге, тогда как за четвертый квартал 2016 года сократились на 80,15 млрд тенге или на 33,8%. Также в структуре обязательств банка числятся средства банков и других финансовых институтов на 145,84 млрд тенге, из которых, 105,12 млрд тенге – ссуды, полученные от государственных финансовых организаций. Дополнительно у банка имеются выпущенные долговые ценные бумаги на сумму 29,1 млрд тенге. Срок погашения первого выпуска облигаций наступил 18 января 2017 года, сумма к погашению составляла 10,31 млрд тенге.
Со стороны ЕНПФ по состоянию на начало 2017 года в Delta Bank вложено 27,58 млрд тенге, из которых 23,93 млрд тенге – в облигации банка. По первому выпуску облигаций Delta Bank, сумма средств пенсионного фонда равна 9,68 млрд тенге из 10,31 млрд тенге (KZP01Y05E178).
За 2016 год активы банка увеличились на 2,9%, составив 409,44 млрд тенге к началу 2017 года. За четвертый квартал 2016 года активы Delta Bank сократились на 19,7% – с 509,73 млрд тенге. Если на начало 2016 года кредитный портфель банка составлял 329,53 млрд тенге, то к концу третьего квартала 2016 года он был равен 393,42 млрд тенге, однако в течение трех месяцев сократился до 343,26 млрд тенге. На 31 декабря 2016 года кредиты, выданные клиентам, составляют 83,8% активов банка. У банка имеются инвестиции, удерживаемые до погашения, на сумму 29,53 млрд тенге и финансовые активы, учитываемые как в наличии для продажи, на 11,42 млрд тенге.
За 2016 год, денежные средства банка сократились в 2,4 раза до 6,09 млрд тенге. Одним из основных факторов ухудшения ликвидности банка стал отток средств клиентов на сумму 24,97 млрд тенге. Отток денежных средств от операционной деятельности был равен 13,56 млрд тенге. Приток денежных средств от инвестиционной деятельности составил 1,69 млрд тенге, в частности за счет погашения инвестиций банка. Также были реализованы акции на сумму 5,03 млрд тенге, за счет чего поступления денежных средств от финансовой деятельности были равны 5,02 млрд тенге (пополнение уставного капитала). Таким образом итоговый отток денежных средств в 2016 году составил 8,46 млрд тенге.
За 2016 год собственный капитал банка увеличился на 8,73 млрд тенге и по состоянию на начало 2017 года составил 57,08 млрд тенге. Рост капитала произошел на фоне капитализации нераспределенной прибыли и вышеуказанного увеличения акционерного капитала.
По данным НБРК, по состоянию на начало декабря 2016 года кредиты на сумму 3,78 млрд тенге, выданные банком, имеют просрочки по платежам, что составляет 0,84% кредитного портфеля. Кредиты на 1,35 млрд тенге имеют просрочки по платежам более 90 дней или 0,42% ссудного портфеля банка.
30 декбря 2016 года S&P Global Ratings понизило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги контрагента АО «Delta Bank» с «В/В» до «ССС+/С». Кроме того, был понижены рейтинги банка по национальной шкале с «kzBB+» до «kzВ-». Также были понижены рейтинги приоритетного необеспеченного долга по выпускам обязательств АО «Delta Bank» с «В» до «ССС+». В пресс-релизе S&P было отмечено, что ситуация с ликвидностью казахстанского АО «Delta Bank» значительно ухудшилась за последние несколько недель в связи со значительным оттоком корпоративного фондирования. «Насколько мы понимаем, акционеры банка согласовали с НБРК вопрос о вливании 20 млрд. тенге для поддержки капитализации и (или) ликвидности банка в течение декабря 2016 г. и января 2017 г. В данный момент АО «Delta Bank» обсуждает с НБРК вопрос о поддержке ликвидностью. С целью отразить ухудшение показателей ликвидности банка мы понижаем его долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги с «В/В» до «ССС+/С». Мы также понижаем рейтинги приоритетного необеспеченного долга по выпускам обязательств АО «Delta Bank» с «В» до «ССС+». Мы помещаем все рейтинги в список CreditWatch Developing («рейтинги на пересмотре», «ситуация находится в процессе развития»). Мы намерены вывести рейтинги из списка CreditWatch в ближайшие три месяца, как только получим большую ясность в отношении способности АО «Delta Bank» разрешить проблемы с ликвидностью».
Стоит напомнить, что НБРК приостановил на три месяца лицензию на прием депозитов физических лиц и открытие банковских счетов физлиц Delta Bank с 1 ноября 2016 года и возобновил с 29 декабря 2016 года.
В связи с истечением 02 января 2017 года срока размещения (реализации) простых акций по праву преимущественной покупки среди действующих акционеров, Совет директоров АО «Delta Bank» 5 января 2017 года принял решение о размещении (реализации) простых объявленных акций АО «Delta Bank» в количестве 6 666 667 штук среди неограниченного круга инвесторов. Цена размещения (реализации) акций составляет 1,5 тыс тенге за одну акцию.
Финансовая отчетность АО "Delta Bank" за январь–декабрь 2016 года