Чистый процентный доход банка увеличился на 26,7% до 8,31 млрд тенге за счет снижения процентных расходов до 4,90 млрд тенге (-15,5%) и увеличения процентных доходов до 13,21 млрд тенге (+6,9%). Таким образом, за первый квартал 2017 года у банка сложился положительный рост процентных доходов (кредиты, выданные клиентам, увеличились на 1 млрд тг.) и одновременно снижались процентные расходы (преимущественно в связи со снижением вкладов клиентов). Между тем, чистые комиссионные доходы снизились в 2,3 раза и составили 188,2 млн тенге.
Банк понес колоссальные убытки от обесценения в размере 9,04 млрд тенге (на 01.04.16 г. убытки составили 4,10 млрд тенге). В то же время, административные расходы банка составили 746,1 млн тенге (+6,6%) и расходы по подоходному налогу – 170,6 млн тенге (-36,7%).
С начала года, денежные средства банка уменьшились на 576,2 млн тенге до 5,52 млрд тенге (-9,5%). Основным фактором снижения денежных средств банка стало уменьшение денежных счетов (типа «Ностро» с различными кредитными рейтингами) в прочих банках. Тем временем, половина денежных средств банка размещены на счетах НБРК (2,214 млрд тенге), которые показали рост в 17,9% за отчетный период.
Совокупные обязательства банка снизились с начала года на 4,8% и составили 335,35 млрд тенге преимущественно за счет уменьшения текущих счетов и вкладов клиентов. По состоянию на 31 марта 2017 года текущие счета и вклады клиентов составляют 37,9% всех обязательств или 127,22 млрд тенге, снижение данной статьи в обязательствах банка составило 29,4 млрд тенге или 18,8%. При этом, средства банков и других финансовых институтов показали рост с начала года (+28,5%) и на конец марта текущего года составили 187,42 млрд тенге. Средства банков и других финансовых институтов составляют 55,9% всех обязательств. Напоминаем, 1 февраля текущего года Delta Bank сообщил о невыплате основного долга (9,9 млрд тенге) по своим облигациям, но уже 22 февраля банк сообщил о получении кредита в размере 45,6 млрд тенге от НБРК и на следующий день осуществил погашение основного долга по облигациям.
С начала года активы банка уменьшились на 4,6% или 18,9 млрд тенге до 390,52 млрд тенге на фоне снижения ссудного портфеля на 9,6 млрд тенге до 333,70 млрд тенге (85,5% всех активов банка), счетов и депозитов в банках на 3,6 млрд тенге до 221,8 млн тенге и финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, на 3,7 млрд тенге до 7,73 млрд тенге.
По состоянию на начало марта 2017 года кредиты на сумму 384,6 млрд тенге имеют просрочку по платежам (96,55% ссудного портфеля). Столь значительный рост просроченных кредитов произошел в феврале месяце, тогда как на 1 января 2017 года сумма кредитов с просрочкой в платеже составляла 37,9 млрд тенге (9,22% ссудного портфеля) Доля NPL в ссудном портфеле равна 0,34% или 1,4 млрд тенге. Провизии, сформированные по ссудному портфелю, составляют 72,1 млрд тенге.
За отчетный период акционерный капитал банка уменьшился на 450 млн тенге и составил 35,0 млрд тенге. Совокупный капитал банка равен 55,1 млрд тенге, что на 3,3% ниже уровня на начало года. Снижение капитала произошло на фоне уменьшения нераспределенной прибыли на 1,3 млрд тенге.
Напоминаем, S&P Global Ratings понизило (02.02.17 г.) долгосрочный рейтинг АО «Delta Bank» и рейтинг старших необеспеченных долговых обязательств банка до уровня "СС" с "ССС-". Краткосрочный рейтинг банка был подтвержден на уровне "С". Рейтинговое действие стало следствием невыплаты основного долга по старшим необеспеченным долговым обязательствам банка на сумму 9,8 млрд тенге (срок: 18.01.2017).
3 апреля 2017 г. S&P подтвердило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги эмитента АО «Delta Bank» на уровне «D/D». В то же время рейтинговое агентство подтвердило рейтинг банка по национальной шкале на уровне «D». S&P также подтвердило рейтинги «D» выпуска приоритетных необеспеченных облигаций банка. Подтверждение рейтингов, по мнению аналитиков S&P, отражает неспособность АО «Delta Bank» производить выплаты по некоторым срочным депозитам, срок окончания которых наступил в феврале и марте 2017 г. «Мы можем пересмотреть оценку характеристик кредитоспособности АО «Delta Bank» и повысить его рейтинги с текущего уровня «D» в том случае, если банк в полном объеме погасит все просроченные обязательства, и мы получим подтверждение того, что он имеет достаточный объем ликвидности для погашения кратко- и среднесрочных обязательств», говорится в сообщении S&P.
5 апреля банк сообщил об аннулировании Национальным Банком выпуска облигаций KZP01Y05E178 (KZ2C00001709, NFBNb2) в связи с тем, что права требования по ним выкуплены по истечении срока обращения указанных облигаций. 12 апреля 2017 года было получено подтверждение от S&P об аннулировании рейтинга по четырем выпускам облигаций, выпущенным в рамках второй облигационной программы банка (НИН KZP01Y05E699, НИН KZP02Y07E693, НИН KZP03Y15E694, НИН KZP04Y12E699), а также по второму выпуску облигаций, выпущенному в рамках первой облигационной программы Банка (НИН KZP02Y10E176). Данное действие было выполнено по требованию эмитента.
Обращаем ваше внимание на то, что по состоянию на 01.03.17 три казахстанских БВУ не выполняли пруденциальные нормативы, одним из которых является АО «Delta Bank». Нарушение пруденциальных нормативов банком наблюдается второй месяц подряд.