По итогам 2016 года чистая прибыль банка составила 131,41 млрд тенге (+9,2%), тогда как в 2015 году банком было заработано 120,31 млрд тенге.

В сравнении с 2015 годом процентный доход системообразующего банка вырос более чем на 100 млрд тенге или 39,3%, с 254,86 млрд тенге до 355 млрд тенге. «Это произошло за счет увеличения средних остатков процентных активов на 38,3% и роста средних процентных ставок по ним до 10,6% годовых с 10,5% годовых, в основном за счёт нот НБРК, приобретаемых банком в течении последних трех кварталов 2016 года», – говорится в пресс-релизе, опубликованном банком. Процентные расходы выросли на 63,6%, с 104,55 млрд тенге до 171,04 млрд тенге, что было связано с увеличением средних остатков по процентным обязательствам и увеличением ставок вознаграждения по деноминированным в тенге средствам клиентов и средствам кредитных учреждений. Таким образом, чистый процентный доход банка вырос на 22,4% в сравнении с 2015 годом и составил 183,86 млрд тенге.

Чистый комиссионный доход вырос на 4,8 млрд тенге или 11,3%, до 47,25 млрд тенге, в результате растущего объема транзакционного бизнеса банка, в основном, по обслуживанию пластиковых карточек, кассовым операциям, и банковским переводам.

Операционные расходы увеличились в основном за счёт увеличения расходов на заработную плату и информационные услуги на 2,6 млрд тенге или 3,7% в сравнении с 2015 годом и составили 73,4 млрд тенге.  С 1 января 2016 года банк увеличил заработную плату отдельной категории сотрудников и внедрил, вместо индексации заработной платы, схему мотивационных бонусов. Соотношение операционных расходов к операционному доходу снизилось до 28,5% по сравнению с 29,2% за 2015 год, ввиду роста операционного дохода. Операционный доход вырос на 8,3% за счёт более высокого процентного дохода и дохода по услугам и комиссиям, заработанных в течение 2016 года.

За 2016 год активы банка выросли на 20,1% по сравнению с 31 декабря 2015 года в результате увеличения депозитной базы банка. По сравнению с 31 декабря 2015 года займы клиентам выросли на 5% на брутто основе и на 6,6% на нетто основе. Займы клиентам выросли за счет увеличения корпоративного ссудного портфеля (+5,5%), ссудного портфеля МСБ (+6,6%) и портфеля потребительских займов (+6,2). Рост займов клиентам частично сдерживался снижением портфеля ипотечных займов (-4,8%).

По данным НБРК, за 2016 год доля NPL в ссудном портфеле банка снизилась с 8,91% до 8,58%. Тогда как, по состоянию на начало февраля уже 9,72% кредитного портфеля банка имеет просрочки по платежам более 90 дней, что составляет 224,01 млрд тенге. Провизии, сформированные по ссудному портфелю в соответствии с требованиями МСФО, по состоянию на начало февраля 2017 года равны 272,1 млрд тенге. Стоит отметить, что по данным Халык банка доля NPL в ссудном портфеле была равна 10,2% по состоянию на начало 2017 года.

За 2016 год денежные средства банка увеличились на 369,84 млрд тенге и составили 1,77 трлн тенге. Основным фактором увеличения денежных средств банка стало пополнение текущих счетов и депозитов клиентов на сумму 750,4 млрд тенге. Чистый приток денежных средств от операционной деятельности составил 561,91 млрд тенге. Отток денежных средств от инвестиционной деятельности составил 207,7 млрд тенге, в частности на приобретение инвестиционных ценных бумаг (186,9 млрд тенге).

Балансовая стоимость выпущенных долговых ценных бумаг снизилась по сравнению с 31 декабря 2015г на 2,1% в основном за счёт планового погашения 25 апреля 2016 года местных субординированных облигаций на сумму 4 млрд тенге со сроком обращения 10 лет и ставкой купона 15% (минус ставка инфляции) и добровольного досрочного погашения 9 ноября 2016 года ещё одного выпуска местных субординированных облигаций на сумму 5 млрд тенге с первоначальным сроком погашения в ноябре 2018 года и ставкой купона 13% годовых. У банка остается ряд облигаций на сумму 585 млрд тенге: два выпуска еврооблигаций на сумму 638 млн долларов США и 500 млн долларов США с единовременным погашением в мае 2017 года и январе 2021 года, соответственно, при ставке купона 7.25% годовых по каждому выпуску и местные облигации на сумму 231,7 млрд тенге, со сроком погашения в 2024-25 годах.

Акционерный капитал за данный период не изменился, составив 143,7 млрд тенге. Нераспределенная прибыль увеличилась на 135,74 млрд тенге и составила 623,1 млрд тенге. Собственный капитал банка вырос на 25,6% за год и составил 665,6 млрд тенге.

09 марта 2017 года Fitch Ratings поместило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента («РДЭ») Народного банка Казахстана «BB» и его рейтинг устойчивости «bb» в список Rating Watch «Негативный». Данные рейтинговые действия последовали за недавними заявлениями банков и властей Казахстана о потенциальном приобретении Народным банком Казахстана контролирующей доли в ККБ. «Статус Rating Watch «Негативный» по рейтингам Народного банка Казахстана отражает возможное негативное влияние на капитализацию и качество активов банка в результате потенциального приобретения ККБ», - говорится в пресс-релизе рейтингового агентства. По мнению Fitch, значительного негативного влияния сделки на сильный профиль фондирования и ликвидности Народного банка Казахстана не предвидится. «Какие-либо платежи денежными средствами за ККБ, вероятно, будут небольшими относительно запаса ликвидности у Народного банка Казахстана, и Fitch не ожидает, что выплаты по значительной части долга ККБ будут ускорены в результате какой-либо сделки приобретения. Консолидированный коэффициент кредиты/депозиты (исходя из устранения рисков по БТА) должен составить около 64% в сравнении с 79% на конец 3 кв. 2016 г. у Народного банка Казахстана».

По словам председателя правления Народного банка Умут Шаяхметовой, Народный банк планирует закрыть 2017 год с консолидированной чистой прибылью в размере свыше 140 млрд тенге. «Если мы рассматриваем Народный банк, как он есть сейчас, то есть не включая пока сюда деконсолидацию ДБ „Altyn bank“, то прирост по чистому (кредитному. — Ред.) портфелю в 2017 году мы ожидаем в районе 7,4%. Если сделка (по приобретению или присоединению к Казкому. — Ред.) будет завершена и будет деконсолидация Altyn bank, то прирост чистого (кредитного. — Ред.) портфеля мы ожидаем в районе 1,7%. Консолидированная чистая прибыль Народного банка в 2017 году ожидается на уровне свыше 140 млрд тенге. Расходы на провизии ожидаются в районе 1%. Сost/income ожидается на уровне 29,5%, чистая маржа в 2017 году планируется на уровне около 5,5%. То есть, по нашим предположениям, маржа сохранится на уровне 2016 года», — отметила Умут Шаяхметова пресс-конференции в Алматы 13 марта.

Стоит напомнить, что 3 ноября 2016 г. между Банком и China CITIC Bank Corporation Limited (далее – «СИТИК-Банк») заключен Меморандум о взаимопонимании (далее – «Меморандум»), предусматривающий продажу СИТИК-Банку 60% принадлежащих Банку акций АО «Altyn Bank». Реализация положений Меморандума ожидается в середине 2017 г. Также, Халык банк ведет переговоры по покупке Казкоммерцбанка. По оценке Умут Шаяхметовой вероятность совершения сделки составляет 80%. 2 марта 2017 года был подписан меморандум о взаимопонимании между Правительством РК, Национальным Банком РК, АО «ФНБ «Самрук-Казына», АО «Фонд проблемных кредитов», АО «Казкоммерцбанк» и его крупными акционерами, АО «Народный банк Казахстана» и АО «БТА Банк».

По состоянию на 01.01.2017 банк выполнил все пруденциальные нормативы, установленные регулятором.