Напоминаем, в текущем месяце банк должен выплатить кредит объёмом 10,0 млрд тенге, полученный от НБРК в прошлом году на фоне оттока депозитов и ухудшения ликвидности банк
По итогам трех кварталов 2017 года чистая прибыль Эксимбанка уменьшилась на 44% в сравнении с аналогичным периодом 2016 года и составила 46,45 млн тенге. Снижение прибыли банка связанно с опережающими темпами роста процентных и операционных расходов. Так, процентные расходы банка показали рост на 794,59 млн тенге до 4,03 млрд тенге, в то время как операционные расходы увеличились на 101,12 млн тенге до 1,69 млрд тенге.
Между тем активы банка показали рост на 7,64 млрд тенге до 87,10 млрд тенге. Увеличение активов сопряжено с увеличением средств в банках (с 220,8 млн тг. до 2,74 млрд тг.), ростом денежных средств и счетов в НБРК (с 2,09 млрд тг. до 9,08 млрд тг.), а также увеличением статьи прочих активов (с 337,22 млн тг. до 1,08 млрд тг.). Вместе с тем кредитный портфель банка сократился на 2,68 млрд тенге до 70,69 млрд тенге. Следует отметить, что резервы на обесценение ссудного портфеля за отчетный период сократились на 1,22 млрд тенге до 13,16 млрд тенге, в основном за счет списания проблемных ссуд.
Приток денежных средств и их эквивалентов за девять месяцев 2017 года составил 9,39 млрд тенге, тогда как в прошлом году отток денежных средств составлял 3,95 млрд тенге. Использование денег в операционной деятельности составило 3,57 млрд тенге. Отрицательный денежный поток сложился преимущественно на фоне уменьшения привлеченных вкладов и сокращения обязательств перед клиентами. Указанный отток был компенсирован сокращением предоставленных займов и финансовой аренды. При этом чистый приток денежных средств от финансовой деятельности увеличился с 449,48 млн тенге до 13,01 млрд тенге, главным образом за счет выпущенных долговых обязательств (на сумму 12,75 млрд тг.). В отчетном периоде банк также выпустил акций на 460,0 млн тенге.
Обязательства банка за отчетный период увеличились на 7,12 млрд тенге до 73,03 млрд тенге. Рост обязательств банка в основном произошел благодаря выпуску долговых ценных бумаг (с 1,28 млрд тенге до 14,53 млрд тенге), а также на фоне роста средств клиентов - на 3,98 млрд тенге до 42,36 млрд тенге.
Банк имеет самый низкий показатель неработающих кредитов среди БВУ страны. По данным НБРК, по состоянию на 01 октября 2017 года 0,75% (372,70 млн тг.) кредитного портфеля банка имеет просрочки по платежам, тогда как на 01.01.2017 года доля просрочек составляла 2,24% (1,25 млрд тг.). NPL (свыше 90 дней) занимает 0,72% ссудного портфеля, или 356,41 млн тенге. Сумма NPL 90+ в ссудном портфеле уменьшилась c начала года с 1,17 млрд тенге до 356 млн тенге на начало октября.
За отчетный период собственный капитал банка увеличился на 523,93 млн тенге, составив 14,07 млрд тенге. Уставный капитал достиг отметки 12,36 млрд тенге (+460,0 млн тг.), а нераспределенная прибыль равна 3,23 млрд тенге (+76,19 млн тг.).
28 сентября Fitch понизило долгосрочные РДЭ в иностранной и национальной валюте банка и рейтинг по облигациям первого выпуска в пределах второй облигационной программы с уровня "В-" до уровня "ССС", а краткосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте понижен с уровня "В" до уровня "С". Понижение рейтингов, по мнению Fitch, отражает главным образом ограниченное улучшение находящейся под давлением ликвидности банка и сохранение давления на его капитализацию ввиду слабого качества активов и прибыльности. По данным Fitch, показатель реструктурированных кредитов оставался на высоком уровне – около 59% от валовых кредитов. Большинство данных кредитов связано с энергетическими проектами, осуществляемыми акционерами банка, а перспективы возвратности остаются неопределенными. Отмечаем, что ликвидные активы банка увеличились за отчетный период с 4,10 млрд тенге до 13,73 млрд тенге, а прибыль сократилась почти в два раза. Одновременно банк уведомил о том, что 28 сентября 2017 года направил письмо Fitch об отзыве установленных рейтингов.
При этом 28 сентября 2017 года S&Р Global Ratings подтвердило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги банка на уровне «В-/В», прогноз «Негативный». Рейтинги банка были подтверждены и выведены из списка CreditWatch с учетом мнения S&P о том, что банк сможет своевременно и в полном объеме выплатить НБРК кредит объемом 10,0 млрд тенге, срок погашения которого наступает в ноябре т.г., за счет аккумулированных ликвидных активов. Вместе с тем, прогноз «Негативный» отражает мнение о том, что банку необходимо завершить процесс обеспечения дополнительного долгосрочного финансирования до конца 2017 года. Согласно базовому сценарию S&Р банк также сможет продлить сроки размещения большинства депозитов организаций, связанных с государством, которые подлежат возврату в четвертом квартале года.
По состоянию на начало октября 2017 года Эксимбанк выполняет все установленные требования НБРК в отношении пруденциальных нормативов:
Любое использование аналитических материалов допускается только при наличии гиперссылки на источник afk.kz