В январе пенсионные накопления граждан Казахстана увеличились на 0,6%, превысив 9,4 трлн тенге
Динамика роста счетов по обязательным пенсионным взносам на балансе ЕНПФ, на которых имеются накопления, прекратилась в начале текущего года. Так, за январь количество указанных счетов сократилось на две тыс. до 9 578,5 тыс. счетов. Однако, рост количества счетов с накоплениями по обязательным профессиональным пенсионным взносам увеличилось на 2,2 тыс. до 464,6 тыс., что нивелировало отрицательную динамики счетов ОПВ. Между тем, количество счетов с накоплениями по добровольным пенсионным взносам практически не изменилось – 36,4 тыс. счетов.
Тем временем пенсионные накопления граждан Казахстана за отчётный месяц выросли на 54,7 млрд тенге или 0,6%, до 9 432,4 млрд тенге. При этом пенсионные взносы составили 70,7 млрд тенге, тогда как среднемесячные взносы в прошлом году были равны 70,6 млрд тенге. При этом в январе прошлого года объем пенсионных взносов составил 65,3 млрд тенге.
Объем пенсионных выплат в январе текущего года существенно вырос и составил 31,53 млрд тенге с учётом переводов в страховые компании в размере 2,6 млрд тенге. Отметим, что среднемесячные выплаты в прошлом году были равны 14,1 млрд тенге. Однако стоит учесть, что подобная динамика высоких выплат наблюдалась и в январе прошлого года, когда выплаты составили 48,9 млрд тенге. Напомним, что снижение пенсионных выплат в основном связано с переводом сотрудников силовых структур на полное государственное пенсионное обеспечение с 2016 года.
По состоянию на 01 февраля 2019 года текущая стоимость портфеля пенсионных активов ЕНПФ под управлением НБРК составила 9 437,0 млрд тенге, увеличившись за месяц на 59,0 млрд тенге. Напомним, что за прошлый год пенсионный портфель ПА увеличился на 1 603,2 млрд тенге (+20,6%). Доля ГЦБ РК в пенсионном портфеле немного выросла в январе с 43,3% до 44,1%. В частности, инвестиции в ноты НБРК увеличились на 82,8 млрд тенге (+17,3%) до 561,1 млрд тенге. Также отметим увеличение средств на депозитах в иностранных банках – плюс 107,8 млрд до 450,9 млрд тенге. Между тем, средства, инвестированные в казахстанский банковский сектор, продолжают снижаться. Сумма в январе уменьшилась на 15,1 млрд до 1 613,1 млрд тенге. Отметим, что объем инвестиций снизился по всем инструментам – акциям, облигациям и по депозитам. Также отметим, что на ГЦБ иностранных государств приходится 12,8% инвестиционного портфеля, а на облигации квазигосударственных организаций РК – 13,8%.
При разбивке изменений по отдельным эмитентам, то изменения в портфеле иностранных государств касались только американских «трежерис». В отчётном месяце было приобретено гособлигаций на 269,6 млрд тенге, тогда как объем погашений составил 240,7 млрд тенге. Также в отчётном месяце были приобретены еврооблигаций АБР на 15,2 млрд тенге. Между тем, рост депозитов в иностранных банках был связан с размещениями в Societe Generale (60,5 млрд тенге), Bank of Tokyo-Mitsubishi (47,8 млрд тенге), DBS Bank LTD (37,8 млрд тенге) и Credit Agricole (59,0 млрд тенге). В то же время был погашен основной долг по вкладам в Credit Agricole на 94,9 млрд тенге.
Между тем, АО «АБДИ Компани», допустившее дефолт по своим обязательствам в начале 2018 года, погасило основной долг по облигациям на 0,6 млрд тенге. Из последнего отчёта следует, что номинальная стоимость оставшихся облигаций в портфеле ЕНПФ составляет 2,7 млрд тенге, тогда как текущая стоимость указанных долговых бумаг оценивается в 0,5 млрд тенге.
«В прошлом году была проведена реструктуризация долга АБДИ на 2018-2019 годы. Компания полностью погасила первый транш, выполнив все условия реструктуризации. Погашение второго транша по графику приходится на 2026 год. Таким образом, АБДИ вышел из перечня проблемных эмитентов и вошёл в стандартный портфель. Надеюсь, что до 2026 года ситуация у них улучшится», – прокомментировал ситуацию Маулен Утегулов, управляющий директор ЕНПФ.
Также в отчётном месяце было произведено погашение основного долга облигаций КИК на 4,0 млрд тенге и АО «Евразийский Банк» на 0,1 млрд тенге. Тем временем были реализованы облигации АО «АстанаГаз КМГ» с датой погашения в декабре 2033 года на 3,0 млрд тенге, депозитарные расписки АО «НАК «Казатампром» на 0,3 млрд тенге, облигации АО «Батыс Транзит» на 11,2 млрд тенге. Также в январе были проданы акции АО «Цеснабанк» на 5,9 млрд тенге, которые месяцем ранее оценивались в 4,5 млрд тенге. Относительно депозитов в казахстанских БВУ отметим, что частично были погашены вклады в АО «Народный банк Казахстана» (0,9 млрд тенге) и АО «Tengri Bank» (1,6 млрд тенге).
Таблица 1. Средства ПА ЕНПФ:
Источник: ЕНПФ
Таблица 2. Средства ПА ЕНПФ инвестированные в БВУ РК:
Источник: ЕНПФ
Как и в прошлом году объем инвестиционных доходов фонда в январе оказался низким и составил 18,6 млрд тенге. Напомним, что в январе прошлого года инвестиционный доход был равен 13,2 млрд тенге, тогда как к концу года он увеличился до 977,2 млрд тенге. Комиссионные вознаграждения в январе составили 3,1 млрд тенге против 3,4 млрд тенге годом ранее. С учётом этого, чистый инвестиционный доход составил 15,4 млрд тенге. Согласно данным ЕНПФ, доходность пенсионных активов, распределенная на счета вкладчиков (получателей) за январь 2019 год, составила 0,16%, при уровне инфляции 0,5%.
Любое использование аналитических материалов допускается только при наличии гиперссылки на источник afk.kz