23.08.2019
1926 просмотров
Пенсионные накопления граждан Казахстана превысили десять триллионов тенге

Инвестиционный доход фонда по итогам семи месяцев 2019 года составил 396,3 млрд тенге

Суммарные пенсионные накопления граждан Казахстана у ЕНПФ по состоянию на конец июля 2019 года составили 10 166,6 млрд тенге, увеличившись на 1,7% за месяц, и впервые превысив отметку в десять триллионов тенге. Рост пенсионных накоплений с начала года составил 8,4%. Прирост пенсионных накоплений в основном обеспечивается взносами вкладчиков, которые за семь месяцев текущего года составили 549,1 млрд тенге, увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 14,7%. Между тем объем пенсионных выплат увеличился на 11,8% в сравнении с сопоставимым периодом 2018 года, составив 124,0 млрд тенге.

Также отметим, что в июле продолжилась динамика роста количества ИПС вкладчиков. При этом отмечается увеличение счетов с накоплениями по всем видам взносов (ОПВ, ОППВ и ДПВ). В целом, в базе ЕНПФ 10 517,2 тыс. счетов, в том числе 10 265,6 тыс. счетов, на которых имеются пенсионные накопления. Отметим, что доля счетов с накоплениями с начала года увеличилась с 97,1% до 97,6%. В то же время, средний объем накоплений вырос с начала года на 6,4%, до 990,3 тыс. тенге (по счетам с накоплениями).   

По состоянию на начало августа объем пенсионных активов, находящихся в управлении НБРК, составил 10 172,3 млрд тенге. Отмечаем продолжающийся процесс диверсификации портфеля ПА, что приводит к снижению доли ГЦБ в портфеле. Так, в ГЦБ РК на отчётную дату инвестировано 3 997,0 млрд тенге, что соответствует 39,3% всего портфеля. Доля ГЦБ РК в портфеле месяцем ранее составляла 40,3%, а на начало года 43,3%. За июль текущего года также заметно снизились инвестиции в ГЦБ иностранных государств – с 1 446,2 млрд до 1 155,1 млрд тенге. В частности, объем гособлигаций США в портфеле уменьшился на 294,3 млрд, до 644,1 млрд тенге. Тем временем увеличились депозиты в иностранных банках, с 288,7 млрд до 474,7 млрд тенге. Средства в отчётном месяце направлялись в виде вкладов в «Bank of Montreal» (76,7 млрд тенге), «DBS Bank» (76,7 млрд тенге), «Bank of Tokyo-Mitsubishi» (76,7 млрд тенге), «Mizuho Corporate Bank» (43,3 млрд тенге), «Societe Generale» (38,4 млрд тенге) и Credit Agricole (38,4 млрд тенге).  Средства фонда в отчётном месяце также инвестировались в облигации международных финансовых организаций и компаний квазигоссектора. В частности, были приобретены долговые бумаги ЕБРР (30 млрд тенге), АБР (5,2 млрд тенге), БРК (30 млрд тенге) и КИК (10,6 млрд тенге). Инвестиции в долговые бумаги МФО с начала текущего года выросли в два раза, до 349,6 млрд тенге. В то же время, отмечается рост доли инвестиций в долларах США. Так, на начало 2018 года на инструменты, деноминированные в долларах, приходилось 27,14% портфеля, к началу 2019 года она увеличилась до 32,37%, а на отчётную дату составляет 34,66% портфеля. На отчётную дату 531,3 млрд тенге или 5,22% портфеля оставлялись в виде денежных средств на инвестиционных счетах.

Таблица 1. Средства ПА ЕНПФ:

Сумма средств, инвестированных в банковский сектор Казахстана, за отчётный месяц не изменилась – 1 623,4 млрд тенге. При этом были проданы облигации АО «Нурбанк» на 9,8 млрд тенге и АО «AsiaCredit Bank (АзияКредит Банк)» на 4,1 млрд тенге, а облигации АО «Kaspi Bank» на 3,3 млрд тенге были погашены. В то же время были частично погашены депозиты в АО «Народный Банк Казахстана» (1 млрд тенге) и ДО АО «Банк ВТБ (Казахстан)» (0,16 млрд тенге). Однако отмеченное снижение инвестиций в казахстанские БВУ было нивелировано ростом стоимости акций и депозитарных расписок АО «Народный Банк Казахстана» в портфеле на 17,6 млрд тенге, до 103,7 млрд тенге. 

Таблица 2. Средства ПА ЕНПФ, инвестированные в БВУ РК:

 

Инвестиционный доход фонда по итогам семи месяцев 2019 года составил 396,3 млрд тенге, а доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределённая на счета вкладчиков, составила 3,77%. При этом инфляция в стране за указанный период сложилась на уровне 2,8%. Таким образом, накопленная реальная доходность фонда с начала года находится на уровне 0,97%, а накопленная реальная доходность за последние 12 месяцев на уровне 4,25%. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года инвестиционный доход фонда ниже на 11,9% (против 449,7 млрд тенге). Комиссионные вознаграждения фонда в сравнении с семью месяцами 2018 года выросли на 24,2%, с 26,6 млрд до 33,1 млрд тенге.

Таблица 3. Доходность ПА ЕНПФ:

 

Любое использование аналитических материалов допускается только при наличии гиперссылки на источник afk.kz

последние новости
12.07.2024
Эксперты ожидают продолжения осторожного снижения базовой ставки
На сегодняшнем заседании по монетарной политике она может быть снижена на 25-50 базисных пунктов
11.07.2024
Инфляция в США может опуститься ближе к 3% в годовом выражении
На ожиданиях благоприятных данных по инфляции риск-сентимент на мировых рынках капитала сохранялся позитивным
10.07.2024
Длительное удержание высоких ставок может поставить под угрозу экономический рост – глава Федрезерва
При этом Джером Пауэлл ждет больше благоприятных данных об инфляции для снижения ставок
10.07.2024
Эксперты финрынка не видят оснований для дальнейшего ослабления тенге
Аналитический центр АФК представляет вашему вниманию результаты очередного опроса профессиональных участников финансового рынка в отношении некоторых индикаторов в июле 2024 года.
09.07.2024
На неделе в фокусе внимания – выступление главы Федрезерва, данные по инфляции в США и старт сезона корпоративной отчетности
Аппетит к риску продолжает расти на ожиданиях скорого снижения ставок Федрезервом
05.07.2024
Россия в июле сократит добычу нефти согласно требованиям ОПЕК+
Экспорт нефти через Новороссийск упадет примерно на 220 тыс. баррелей в сутки