На сегодняшний день деятельность финансовых пирамид не является предметом регулирования со стороны НБРК. В соответствии с требованиями законодательства РК за банками не закреплена прямая обязанность по выявлению финансовых пирамид.
Вместе с этим, согласно информации НБРК, в настоящее время наблюдается активизация компаний, ориентированных на массовое вовлечение финансовых средств населения за счет обещаемых крупных дивидендов. В соответствии с данными Прокуратуры Республики Казахстан, за последние годы была пресечена деятельность 23 финансовых пирамид, в то время как только в текущем году было возбуждено семь уголовных дел.
20 мая 2017 года на площадке ОЮЛ «Ассоциация финансовых организаций Казахстана» было проведено заседание Рабочей группы, посвященное обсуждению рисков ненамеренного вовлечения банков второго уровня в проведение мошеннических операций организациями, имеющими признаки «финансовых пирамид» посредством клиентских счетов. Во встрече приняли участие представители НБРК, АФК и банков второго уровня.
По итогам указанного заседания членам АФК было дано поручение сформировать список признаков финансовых пирамид для повышения бдительности среди населения.
НБРК намеревается проработать вопрос создания единой базы мошенников и разработать соответствующий НПА по вопросам противодействия деятельности финансовых пирамид.
Представляем вашему вниманию список основных критериев/признаков финансовых пирамид, разработанный совместно НБРК и АФК:
1. Обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств, превышающей средний уровень по рынку заимствований.
2. Обещание и выплата бонусов за каждого привлеченного нового участника.
3. Обязательный вступительный взнос.
4. Массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет.
5. Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам различных программ компании.
6. Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес-процессов и др.
7. Отсутствие лицензии уполномоченного государственного органа (Национального Банка Республики Казахстан) на осуществление приема депозитов.
8. Отсутствие определенного рода деятельности организации, ее устава, государственной регистрации.
9. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации.
10. Отсутствие гарантии сохранности вложений.
С памяткой в отношении потенциальных финансовых пирамид, а также описанием соответствующих признаков, определенных НБРК, можно ознакомиться по данной ссылке.